razzleton.com
  • Куда вложить?
  • Калькулятор
Cвежие новости
Главная → Инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд

Инвестиционный фондИнвестиционный фонд представляет собой имущественный комплекс, являющийся собственностью акционерного общества или долевой собственностью юридических и физических лиц. Он аккумулирует сбережения, распоряжаясь ими в интересах инвестора посредством управляющей компании.

Основная задача данного финансового учреждения заключается в обеспечении доступа на рынок ценных бумаг для начинающих, привлечении в экономику денежных средств обычных вкладчиков. При этом управление инвестиционным фондом осуществляют профессиональные участники рынка, доход которых напрямую зависит от эффективности инвестиционной деятельности. Они заинтересованы в повышении прибыльности активов наравне с вкладчиками.

Виды инвестиционных фондов

В зависимости от формы создания выделяют два вида фондов: паевые и акционерные.

Акционерный инвестиционный фонд представляет собой ОАО, осуществляющее вложения в имущество. Чтобы стать участником такого учреждения, необходимо приобрести соответствующие ценные бумаги.

Паевой инвестиционный фонд, согласно законодательству РФ, – это обособленный имущественный комплекс, который не является юридическим лицом. Фонд оформляет ценные бумаги и устанавливает правила их продажи и покупки. Приобретение пая у управляющей компании – это подтверждение права инвестора на доли в активах, то есть автоматическое участие в ПИФе.

Паевые инвестиционные фонды делятся на три типа:

  • открытые;
  • закрытые;
  • интервальные.

Преимущества вложения в инвестиционные фонды

Фонд инвестиционныйНакопление капитала при помощи данного финансового инструмента имеет ряд преимуществ:

  • высокая доходность. Инвесторы являются совладельцами фонда, а следовательно, распределяют всю полученную прибыль между собой, за вычетом расходов на управляющую компанию;
  • выгодные условия. Сам фонд, как правило, выступает в роли крупного игрока на рынке ценных бумаг и осуществляет инвестиционную деятельность на более привлекательных для вкладчиков условиях по сравнению с частными брокерами;
  • диверсификация портфеля. Управляющая компания проводит анализ отраслей и выбирает наиболее выгодную и перспективную для вложения. Это заметно снижает зависимость результатов деятельности инвестиционного фонда от отдельно взятых организаций, а также уменьшает финансовые риски;
  • профессиональное инвестирование. Управляющая компания – это опытные трейдеры, аналитики, специалисты по ценным бумагам. Они являются штатными сотрудниками, непрерывно следят за ситуацией на рынке, оперативно реагируют на перемены. Такой подход позволяет достигать максимального уровня дохода;
  • доступность инвестиций. Стоимость сертификатов фонда сопоставима с банковскими депозитами;
  • государственный контроль. Система надзора за деятельностью инвестиционных фондов включает в себя лицензирование, регулярную отчетность и подтверждение соответствия законодательным нормативам;
  • прозрачность инвестирования. Активы вкладчиков и управляющей компании разделены;
  • отсутствие налога на текущие операции. Инвестор уплачивает НДФЛ только при продаже сертификата;
  • высокая ликвидность инвестиций. При продаже сертификата доходность не утрачивается.

Рейтинг инвестиционных фондов

1 ВЛС Инвест
2 FinPro
3 Лаборатория интеллектуальных технологий автоматизации
4 УК «Энергокапитал»
5 Норд капитал
6 ООО «Тикер Инвест»
7 Агентство международных инвестиций (АМИ) «Богатей!»
8 Ленмонтажстрой
9 Алор инвест
10 Арсагера

Инвестиционные фонды: варианты портфелей

Сбалансированный

Инвестиционный портфель содержит большое количество наиболее ликвидных акций компаний США различных секторов и высокодоходных облигаций эмитентов с развивающихся рынков. Доход складывается из дивидендов и купонных платежей. При этом на облигациях можно получить доход также за счет роста их курсовой стоимости. В портфель также включаются акции фондов недвижимости различных стран. Как правило, последние предлагают высокую дивидендную доходность и считаются защитными активами.

Преимущества портфеля:

  • стабильная доходность при умеренных рисках;
  • доход формируется за счет роста котировок ценных бумаг, дивидендов, купонных платежей, ренты от инвестиций в недвижимость.

Оптимальный период инвестирования: от 1 года.

Энергетический

Вариант диверсифицированного портфеля с преобладанием активов энергетических компаний США. Около 80 % средств инвестируется в нефтегазовый сектор, а оставшаяся доля распределяется между перспективными секторами развивающихся рынков (телекоммуникациями, информационными технологиями и др.). Подходит инвесторам, которые хотят вложиться в реальный сектор, имеющий потенциал роста.

Преимущества портфеля:

  • страновая диверсификация;
  • разнообразие возможностей. В портфель входят не только крупнейшие компании, но и перспективные фирмы средней и малой капитализации;
  • небольшой стартовый капитал, низкие издержки.

Оптимальный период инвестирования – от 6 месяцев.

Индексный

Базируется на включении в портфель ведущих американских индексов (их четыре) – S&P 500, DJI Average Index, NASDAQ 100, а также Russell 2000, которые включают компании всех секторов. Доля каждого индекса составляет 25 %. Вариант для инвесторов, рассчитывающих на рост американских фондовых рынков.

Преимущества портфеля:

  • широкая диверсификация;
  • активы номинированы в долларах США;
  • дивиденды от более чем 1 000 американских компаний, включенных в индексы.

Оптимальный период инвестирования может длиться от 7 до 9 месяцев.

Азиатский

Портфель включает активы крупных и средних компаний быстроразвивающихся регионов Азии.

Преимущества портфеля:

  • широкая страновая и секторальная диверсификация;
  • благоприятные перспективы экономического развития.

В портфель, помимо акций крупнейших азиатских компаний, включены бумаги перспективных фирм средней капитализации из таких стран, как Япония, Китай, Южная Корея, Тайвань, Сингапур и др.

Оптимальный период инвестирования – от 1 года.

Драгоценные металлы

Многие инвесторы выбирают данный вариант как способ защиты своих вложений. В рамках портфеля средства распределяются между крупнейшими инвестиционными фондами, обеспеченными реальными запасами (золота, серебра, палладия).

Преимущества портфеля:

  • хорошие перспективы роста цен на драгоценные металлы в связи тенденцией повышения рисков в мировой экономике, активные покупки со стороны центробанков многих стран;
  • продолжающийся мировой рост продаж автомобилей, стимулирующий спрос на палладий.

Оптимальный период инвестирования – от 1 года.

Недвижимость

Портфельный доход формируется за счет роста котировок акций, а также ренты от инвестиций в недвижимость и ипотечные бумаги. Фонды недвижимости демонстрируют высокую и стабильную дивидендную доходность. Этот вариант подходит инвесторам, предпочитающим классические способы вложения капитала, обеспечивающие прибыльность выше банковских вкладов.

Преимущество такого портфеля — это диверсификация. Между инструментами рынка недвижимости средства вкладываются как в различные физические объекты недвижимости (48,05 %), так и в бумаги управляющих и инвестиционных компаний (51,95 %).

Оптимальный период инвестирования составляет от 1 года.

Форекс

Данная стратегия основана на системе алгоритмического трейдинга — нейронных сетях. Этот портфель включает ETF на валютные индексы, а кроме того, фьючерсы и опционы.

Преимущества портфеля:

  • широкий спектр инвестиционных инструментов;
  • использование различных высокодоходных стратегий торговли при качественном хеджировании рисков;
  • работа с инструментами имеющего максимальную ликвидность рынка Форекс.

Оптимальный период инвестирования – от 6 месяцев.

Заказать консультацию!


Вход
Вопрос эксперту

Ваше имя

Телефон/e-mail (*)

Сообщение