Cвежие новости
Главная → ПАММ счета → Инвестиции в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ-счета

29.04.2014 12 просмотров 12 просмотров

Инвестиции в ПАММ-света

Работа с ПАММ-счетом — это одна из услуг, которую предлагают брокерские компании. ПАММ-счет облегчает передачу доверительного управления финансами, что очень удобно и упрощает работу, а также уменьшает риски и может увеличить доход. Как это происходит?

Что же такое ПАММ-счета?

ПАММ или PAMM в расшифровке и переводе с английского языка: Percentage Allocation Management Module или Модуль Управления Процентным Распределением. Смысл его заключается в том, что управляющий имеет счёт, в который входит неограниченное количество счетов клиентов — инвесторов. Чтобы понять, что к чему, давайте рассмотрим немного подробнее.

foto 018

Брокеры и их функции

Брокеры — это физические лица либо брокерские компании с соответствующей лицензией. Компании, которые занимаются брокерскими услугами, могут быть как одиночками, с одним или несколькими ПАММ-счетами, так и такими, у которых есть возможность завести доверительный счет у любого трейдера. Они играют роль посредников между физическими лицами и рынками. Вознаграждение брокера за работу — это прибыль от инвестиций в PAMM-счета на его часть вложения плюс брокерская комиссия за управление счетами инвесторов.

Задача брокеров — обеспечение инвесторов инструментами для работы: программы, котировки, статистические данные.

Для чего это нужно? Почему инвесторы обращаются к брокерам, а не занимаются своими PAMM-счетами напрямую? Дело в том, что для того, чтобы торговать на «Форекс» самостоятельно, необходимо заключить договор с менеджером, после чего он свободно использует данную вами сумму на свое усмотрение, покупая ценные бумаги различных типов. Но дело в том, что для входа необходима довольно большая стартовая сумма, поэтому человек со средним доходом не может попасть на рынок, таким образом, не все люди могут использовать лучшие инвестиционные инструменты.

Достоинства ПАММ-счетов

Выход — доверительное управление

И вот тогда на помощь приходит доверительное управление (ДУ) через посредника — то есть брокера, которое подходит инвесторам, располагающим небольшим и средним капиталом.

Эту услугу предлагают многие брокеры. Суть ее в том, что необходимо заключить договор с менеджером, и он свободно использует данную вами сумму на свое усмотрение, покупая ценные бумаги различных типов. Но тут есть существенные ограничения по минимальным стартовым суммам.

А вот доверительное управление на рынке «Форекс» подходит инвесторам, располагающим небольшим и средним капиталом. Трейдер работает с разницей курсов валют и не занимается облигациями и акциями.

Каким же способом можно отдать в доверительное управление на рынок «Форекс» свои денежные средства и получить ощутимую прибыль?

Инвестирование в ПАММ-счет

PAMM-счет — это способ, благодаря которому можно упростить передачу управления финансами и счетом управляющему. Вы сами выбираете ПАММ-счет, заключаете договор с его управляющим и передаёте ему средства через интернет, вкладываете деньги, таким образом, доверяя управление ими одному профессиональному трейдеру. Он заключает сделки, отмечает прибыль и убытки. Инвестор может наблюдать за его работой при помощи интерфейса ПАММ-счета. При этом нет смысла как-то вмешиваться в его деятельность. Заключение договора-оферты определяет основные условия: прибыль, размер вознаграждения трейдера, минимальная первоначальная сумма, сроки, когда можно снять деньги, штрафы за досрочное снятие денег, возможности пополнения вклада и другие. Впрочем, инвестор хоть и не вмешивается в процесс, но ему вовсе не обязательно оставаться сторонним наблюдателем. В любой момент он может проанализировать деятельность управляющего и принять решение о дальнейшем сотрудничестве с ним.

Какая выгода управляющему этим заниматься?

Трейдер, как и инвестор, напрямую заинтересован в увеличении размера капитала и суммы оборотных средств. Как уже было сказано, он получает от этого прибыль. Инвестор, естественно, заинтересован в увеличении прибыли, и работе с профессионалом, а трейдеру удобно управлять капиталом инвесторов с одного и того же счета. И убытки, и прибыль в обязательном порядке делятся между участниками PAMM-счёта согласно условиям, прописанным в оферте.

Брокеры и их функции

Управляющий ПАММ-счётом в обязательном порядке имеет в нём и свою долю средств, то есть является таким же инвестором, как и остальные вкладчики этого ПАММ-счёта.

Инвестировать в ПАММ-счет

Пример:

Управляющий создал ПАММ-счет и внес на него своих средств в размере 5000$. Это — капитал управляющего или КУ. Далее управляющий создаёт оферту, при которой распределение прибыли 40/60, где 60% от доходов со своих средств получает инвестор, а 40% — управляющий за свою работу. Изначально торговля идёт только средствами управляющего. Если его результат является положительным, он может привлечь других инвесторов. Так, например, данный ПАММ-счет заинтересовал инвесторов (Инвестор 1, Инвестор 2), и они вложили свои средства. Инвестор 1 внес 3000$, Инвестор 2 внес 2000$.

Данный пример можно изобразить с помощью диаграммы (и на схеме выше): 

Диаграмма

Теперь общий капитал ПАММ-счета, которым управляет трейдер, равняется 10 000$.

Далее рассмотрим 2 варианта:

1. Успешный, т.е трейдер за отчетный период увеличил счет на 10%.

Таким образом, общий капитал ПАММ-счета стал равен 11 000$.

Окончательный расчет

При этом средства Инвестора 1 тоже увеличились на 10% и составляют теперь 3300$. То есть чистый доход составил 300 долларов. Согласно оферте, инвестор должен 40% или 120$ управляющему за работу, то есть 3300$ минус 40% = 3180$. Таким образом, у Инвестора 1 на счете остается сумма в 3180$;

По такой же схеме рассчитывается доход Инвестора 2: 2000$ + 10% прибыли = 2200$ минус 40% управляющему за работу = 2120$.

Доход управляющего выглядит следующим образом: 5000$ + 10% = 5500$ + по 40% от каждого инвестора, то есть ещё 200$ (120$ + 80$). Итого Управляющий имеет на счете 5700$.

2. Неудачный, т.е трейдер получил убыток в 10%. Совокупный капитал на счете стал равен 9000$.

Убытки распределяются также пропорционально:

Инвестор 1: 3000$ минус 10% = 2700$;

Инвестор 2: 2000$ минус 10% = 1800$;

Управляющий: 5000$  минус 10% = 4500$, более того прибыли от средств инвесторов он не получит до тех пор, пока не восстановит их первоначальные балансы.

Исходя из этого примера можно понять, что управляющий заинтересован в успешной торговле, т.к он рискует собственными средствами, а также не получает дохода от средств инвесторов, если они в минусе.

Достоинства и недостатки PAMM-счетов

Рассмотрим обе стороны инвестирования в ПАММ-счета.

Достоинства

  1. Высокий доход. Используя обычные методы вложения денег невозможно получить такой хороший процент. Большая часть PAMM-счетов допускает реинвестирование, то есть прибыль прибавляется к основной сумме вклада, и проценты начисляются на получившуюся сумму вклада.
  2. Пассивный доход. Все, что необходимо инвестору — это начальный капитал и правильный выбор ПАММ-счета. Трейдер занимается изучением механизмов работы биржи, анализом курсов валют и так далее, торгует на PAMM-счете только управляющий, а инвестору нужно просто ждать, потому что время работает на него.
  3. Страховка КУ. На ПАММ-счете находятся не только деньги инвестора или инвесторов, но и средства самого управляющего. Следовательно, трейдер будет более разумно обходиться с деньгами, зная, что в случае чего, он рискует и своими финансами. Управляющий вкладывает в ПАММ-счет так же, как и другие инвесторы, а значит, рискует и своими деньгами.
  4. Минимизация рисков за счёт выбора нескольких управляющих вместо одного. Если работа одного из трейдеров приведет к потерям, прибыль от другого, более успешного, поможет их возместить.
  5. Выбор способов ввода/вывода средств. Можно в любой момент снимать и класть деньги на счет разнообразными способами: платежами через банк, электронной валютой. Доходы при этом не страдают.
  6. Безопасность. Естественно, что, рискуя собственными средствами, хочется их максимально обезопасить. Поэтому важно знать, что при использовании ПАММ-счета трейдер не получает неограниченного доступа к вашим деньгам. Он может только проводить определенные операции в автоматическом режиме, поэтому злоупотребления и случайные ошибки практически невозможны. Производить ввод/вывод своих средств с PAMM-счета может только сам инвестор.
  7. Доступность каждому. Чтобы начать работу, инвестор может вложить от 10 долларов, в то время как на фондовом рынке можно появиться только с суммами, исчисляющимися в сотнях тысяч рублей. Кончено, прибыль от вложения 10 долларов не будет очень высокой, но верхнего предела нет — можно вложить больше.

Недостатки

  1. Отсутствие регулирования. Зарубежные брокерские компании имеют  гораздо меньшие риски. Именно поэтому инвесторы с крупными вкладами выбирают их. На западе брокерские компании, занимающиеся оказанием услуг на рынке «Форекс», получают сертификаты, проходят аттестацию и проверяются контролирующими органами. Если брокерская контора нарушила установленные правила, она ответственна за это, и, как правило, вкладчикам удается вернуть деньги. В России возврат средств тоже возможен, но это довольно сложно, так как настоящее регулирование есть только на фондовом рынке.
  2. Риск. Нет никакой гарантии, что вы получите доход, а не потеряете свои средства. Риск на финансовых рынках — обычное дело. Поэтому, если Вы не хотите рисковать своими деньгами, а предпочитаете сохранять их — имеет смысл обратиться в банк и сделать вклад. Конечно, доходность от вкладов лишь немного превышает инфляцию, но зато шансы потерять деньги ничтожны. Если же вложить деньги на финансовом рынке, то вместе с рисками вы получаете неплохие шансы получить большую прибыль.

Как выбирается ПАММ-счет?

Для начала рекомендую ознакомиться со статьей «Как выбрать ПАММ-счет?» Помните, стоит тщательно выбирать компании, которые предлагают доверительное управление. У меня, например, есть отдельный список проверенных компаний, поэтому Вы можете ознакомиться с описанием каждой, узнать и проверить отзывы.

Имея эту достоверную и подробную информацию, Вы сможете решить, какой компании доверить свои средства и выбрать ПАММ-счет. Разумеется, следует учитывать риски, но преимущества ПАММ-счетов очень велики. Если Вы хотите получить достойный доход — это лучший выбор.


comments powered by HyperComments
Adolescence and Emerging Adulthood: A Cultural Approach - Jeffrey Jensen Arnett free downloads
2015-06-03 02:38:42
<strong>Adolescence and Emerging Adulthood: A Cultural Approach</strong>Review"Jeff has made some intelligent decisions that make the chapter (and the book in general) particularly effective. First and foremost, he has decided
Наш инвестиционный портфель
Вход
Вопрос эксперту

Ваше имя

Телефон/e-mail (*)

Сообщение

captcha