Наш инвестиционный портфель
Cвежие новости
Главная → Куда вложить деньги? → Инвестиции в недвижимость: сохраняем и приумножаем

Инвестиции в недвижимость: сохраняем и приумножаем

29.04.2014

вложить деньги в недвижимостьДеньги должны работать — утверждение, с которым сложно поспорить. В блоге Bestinvestor вы узнаете, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, чтобы получить доход. Существует немало вариантов выгодного вложения средств в квадратные метры — от покупки строящегося жилья до приобретения коммерческой недвижимости. Доход может принести сдача объекта в аренду или его продажа спустя несколько лет. В блоге Bestinvestor вы узнаете, как правильно инвестировать в недвижимость, с какими рисками можно столкнуться и какие объекты наиболее привлекательны для вложения средств.

Инвестиции в недвижимость: насколько это выгодно?

Вложение в недвижимость имеет свои плюсы и минусы. Достоинства этого способа вложения средств следующие:

  • Рост цен на объекты. Гарантирован в долгосрочной перспективе. Любой кризис на рынке рано или поздно заканчивается, и цены начинают идти вверх.
  • Доход при перепродаже. Актуален при покупке в момент ценового спада. В дальнейшем при перепродаже инвестор получает максимальный доход.
  • Налоговый вычет. Первичное приобретение жилья даёт возможность добиться снижения ставки подоходного налога.
  • Доход от падения курса валют. Оформление долгосрочного займа для покупки недвижимости даёт дополнительную выгоду при снижении курса доллара или евро.
  • Сохранность средств. Даже в трудной экономической ситуации жильё не обесценится. Это объект инвестирования, спрос на который будет всегда.
  • Дополнительный доход от сдачи в аренду. Актуален как для жилых, так и для коммерческих объектов.

инвестирование в недвижимость

Впрочем, у вложения в недвижимость есть и ряд недостатков:

  • Временные затраты. Процесс поиска подходящего объекта может затянуться, а бюрократические формальности ещё больше продлят процесс.
  • Возможные трудности в поиске покупателя. В кризис спрос на недвижимость падает. По-настоящему востребованными остаются только объекты с оптимальным соотношением качества и цены. Поэтому, инвестируя в недвижимость, старайтесь приобрести объект по заниженной стоимости, чтобы затем быстро продать его по реальной рыночной цене.
  • Нестабильные цены. На рынке недвижимости периоды роста и спада постоянно чередуются. Не исключено, что в момент продажи наступит снижение цен, и вы не сможете получить желаемый доход.
  • Дополнительные риски. Муниципальные власти следят за тарифами коммунальных служб, регулируют арендные и налоговые ставки. Такой контроль за ценообразованием не всегда на руку инвесторам.

инвестиции в недвижимость

Варианты инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость имеют свои особенности в зависимости от того, в какой именно объект был вложен капитал. На выбор предлагается несколько вариантов, расскажем о каждом из них подробнее.

Жилая недвижимость

прибыльные инвестиции в недвижимостьИнвестирование в квартиры и комнаты — наиболее простой и эффективный способ получения прибыли. Чтобы начать зарабатывать, достаточно найти подходящий объект и сдать его в аренду. Впрочем, при кажущейся простоте и прозрачности у процесса есть и свои трудности. Они связаны с выбором подходящего объекта недвижимости для инвестирования.

Выбирая квартиру, следует учесть:

  • Особенности района.
  • Уровень развития инфраструктуры.
  • Текущее состояние дома.
  • Планировку объекта.
  • Вид из окон.
  • Социальную среду.
  • Наличие ремонта и мебели.

Все эти факторы важны не только для сдачи объекта инвестирования в аренду, но и для дальнейшей его продажи.

Коммерческая недвижимость

вложить деньги в недвижимость 2Офис или торговый центр могут приносить доход, однако потребуют больше внимания, чем квартира или загородный дом. Вам придётся принимать активное участие в управлении имуществом. Законодательство требует обязательной установки счётчиков, ведения бухгалтерии и уплаты налогов. Выполнять все эти требования самостоятельно, без специальных знаний невозможно. Вам придётся дополнительно вложить деньги в обслуживание объекта недвижимости, нанять команду профессионалов для управления офисом или магазином. Всё это требует денег, а значит, доход от инвестирования будет не таким большим, как хотелось бы.

Земельные участки

Вложения в землю — самые доходные, но при этом и самые рискованные. Цена на сотку может подскочить в десятки раз, но может и упасть — это зависит от множества факторов, таких как:

  • инвестирование в недвижимость 2Экологическая обстановка. Появление в окрестностях участка завода или крупной дорожной магистрали может негативно сказаться на стоимости.
  • Экономическая ситуация. Общий спад цен на рынке жилья скажется и на ликвидности земельного участка.
  • Политическая ситуация. Мировые и внутригосударственные кризисы никогда не обходили стороной сферу недвижимости.

Цена на земельный участок зависит от его расположения, наличия коммуникаций, расстояния от крупных городов, популярности направления. Прежде чем вложить деньги, стоит обратить внимание на все эти факторы.

Загородная недвижимость

инвестиции в недвижимость 2Дачная жизнь становится всё популярнее, и это делает инвестиции в загородные дома и коттеджи особенно выгодными. Спрос на такие объекты растёт, а вместе с ним повышается и цена предложений. Среди инвесторов востребованы как готовые дома, так и недостроенные объекты. В первом случае можно получать доход от инвестиций в недвижимость в ближайшей перспективе. Во втором — нацелиться на благоустройство участка и его перепродажу или сдачу в аренду в дальнейшем.

Выбирая объект недвижимости для инвестиций, обратите внимание на его местонахождение. Для сдачи в аренду больше подходят дома, находящиеся недалеко от транспортных магистралей и городов. В то же время спрос будет выше, если поблизости есть лес, речка или озеро. Если вы планируете сдавать объект инвестиций в аренду круглогодично, позаботьтесь о том, чтобы рядом были магазины, школа и детский сад.

Строящиеся объекты

прибыльные инвестиции в недвижимость 2Инвестиции в объекты на стадии строительства способны принести гораздо больший доход, чем сдача в аренду. Причём чем раньше вы заключите договор с застройщиком, тем значительнее будет ваш выигрыш. Впрочем, этот вариант вложения денег в недвижимость является и наиболее рискованным.

Инвестор может столкнуться со следующими препятствиями:

  • заморозкой строительства;
  • срывом сроков сдачи объекта;
  • банкротством строительного инвестора;
  • сносом здания из-за незаконного строительства.

Вывод прост: прежде чем вкладывать деньги, изучите историю застройщика. Безупречная деловая репутация в большинстве случаев гарантирует снижение рисков.

Зарубежная недвижимость

вложить деньги в недвижимость 3Квартиры и дома у моря в Болгарии и в некоторых регионах Испании зачастую стоят дешевле, чем жильё в Москве и Петербурге. Инвестиции в заграничную недвижимость востребованы — они дают возможность получать доход в валюте. Особым спросом у россиян пользуются виллы, коттеджи и квартиры в туристических районах. После покупки многие доверяют управление объектом специализированному агентству.

В процессе выбора внимательно изучите особенности региона, в котором планируете приобрести жильё. Стоит проанализировать экономическую и политическую ситуацию в стране в целом. Всё это сделает вложение средств максимально эффективным и позволит избежать снижения цен в дальнейшем.

Как вложить деньги в недвижимость?

Вкладывать деньги в коммерческие или жилые объекты стоит последовательно и обдуманно. Речь идёт о крупных суммах, а значит, нужно обратить внимание на каждую мелочь. Грамотное инвестирование в недвижимость состоит из пяти этапов:

Этап 1. Оцениваем свои финансы

Инвестором может стать каждый, у кого есть несколько сотен тысяч рублей начального капитала. Можно приобрести объект за наличные или взять кредит. Доход от сдачи квартиры или офиса в аренду можно направлять на погашение займа. Произведите расчёты и определите, какую сумму вы готовы вложить в недвижимость. Учтите, что в вашем распоряжении должны быть только «свободные» средства.

Ещё один вариант получения дополнительных средств — привлечение соинвестора. Правда, в этом случае стоит уделить особое внимание составлению договора. Документ не должен ущемлять ваших прав и содержать в себе дополнительные риски.

Обладатели небольших капиталов могут вложить их в покупку строящейся недвижимости или участка в только что созданном дачном товариществе. В перспективе эти объекты принесут большой доход от продажи, и вы сможете вложить полученную прибыль в нечто более значительное.

Этап 2. Изучаем рынок недвижимости

Ответственно отнеситесь к оценке предложений в интересующем вас регионе. От того, насколько грамотно вы проведете анализ, зависит величина дивидендов. Обратите внимание на ценообразование: какие объекты стоят дороже и почему. Зачастую квартиры, офисы и дома, выставленные в срочной продаже, имеют значительные изъяны. В выигрыше окажется тот, кто потратил больше времени на изучение тонкостей и тенденций рынка.

Этап 3. Выбираем объект

Выбор объекта — своего рода стратегия поведения инвестора. Одни предпочитают покупать строящуюся недвижимость для дальнейшей перепродажи, другие приобретают элитные пентхаусы для сдачи в аренду. Стратегия должна опираться на ваши финансовые возможности. Стоимость квартиры в центре Москвы или эксклюзивной студии с террасой будет выше. Однако и ликвидность такого объекта достаточно высока.

Если вы предпочитаете строящиеся объекты, постарайтесь вложиться в проект на начальной стадии. С увеличением числа этажей растёт цена предложения, а значит, снижается выгода для инвестора.

Вторичный рынок не так интересен в плане доходности, но традиционно считается менее рискованным. Если вы не уверены в репутации застройщика, лучше приобрести вторичный объект. Тем более диапазон цен в этом сегменте достаточно широк.

Этап 4. Заключаем сделку

Главное на этом этапе — правильно оформить все необходимые документы. Если вы не уверены в собственных силах, не знаете юридических тонкостей заключения договора, лучше обратиться к юристу. Безусловно, за составление соглашения придётся заплатить, но тем самым вы обезопасите себя от серьёзных финансовых потерь и печальных последствий.

При заключении сделки уделите внимание налоговым нюансам. Кто, сколько и в какие сроки должен заплатить. В последние годы государство регулярно повышает штрафы за несвоевременную уплату налогов, поэтому стоит отнестись к этому вопросу ответственно. Если же вы приобретаете недвижимость впервые, то можете рассчитывать на дополнительный доход от получения налогового вычета.

Этап 5. Получаем доход

Прибыль может принести перепродажа или сдача объекта в аренду. Срок окупаемости для новостроек — от двух до трёх лет. Однако если вы захотите продать объект в течение пяти лет после покупки, придётся заплатить налог.

При сдаче в аренду жильё окупается в среднем за 7–10 лет. После этого квартиру можно продать и получить ещё большую прибыль.

Вложение в жилые и коммерческие объекты недвижимости — действенный инвестиционный инструмент. Главное — это оценить всевозможные риски и грамотно подойти к выбору объекта. Инвестор должен проанализировать колебания цен на рынке, политическую и экономическую ситуацию в стране. Каждый вариант инвестирования имеет свои плюсы и минусы — учтите это, выбирая тот или иной способ вложения. Следует помнить, что успех любого коммерческого начинания в конечном итоге зависит только от вас. Читайте блог Bestinvestor и получайте новые знания о механизмах инвестирования!


comments powered by HyperComments
Вход
Вопрос эксперту

Ваше имя

Телефон/e-mail (*)

Сообщение

captcha

image/svg+xml