?>
Cвежие новости
Главная → Обучение → Как инвестировать в ПАММ-счета?

Как инвестировать в ПАММ-счета?

04.03.2017 8 просмотров 8 просмотров

Для тех, кто думает, как найти дополнительный источник заработка и куда стоит вложить свои средства эта статья будет особенно полезной. Сегодня мы поговорим о ПАММ — инвестировании, как оно работает, с чего можно начинать и каких успехов добиться.

Памм-счета: принцип работы

Для начала расшифруем столь странное название, взятое из английской аббревиатуры P- Percent (процент) , A- Allocation (Распределение), M- Management (Менеджмент) , M- Module (Модуль). По-русски это звучит как модуль для управления процентным распределением. Соответственно, ПАММ-счет это счет, в который можно инвестировать свои деньги и предать управление своими деньгами специально обученным людям – трейдерам (управляющим). Счет инвестора будет находиться в дилинговом центре, с которым и заключается соглашение. Брокерская компания или дилинговый центр в данном случае представляют клиента вместо на основе подписанного соглашения и совершают операции.

Как вложить деньги в ПАММ-счета

Механизм получения прибыли прост — это операции с валютой на рынке Форекс, благодаря тому, что курс валюты постоянно меняется и на этих изменениях можно отлично заработать. С полученной в результате удачной сделки выручки, определенный процент, или комиссионные уйдут управляюшему, оставшаяся часть делится между всеми владельцами средств. Таким образом, в этой схеме зарабатывают все, и те, кто деньги инвестировал, и те, кто смог их удачно вложить.

Собрав средства нескольких клиентов, брокер или трейдер, заключает валютные сделки на всю сумму, включая собственные средства. За счет того, что он оперирует большими суммами, то и процент прибыли складывается немаленький. Все операции проводятся через дилинговый центр. Обращение в проверенные брокерские компании позволит вам избежать риска связаться с ненадежным трейдером, который сольет ваши и собственные накопления. В данной схеме он может лишь совершать сделки, но не снимать деньги со счета.

Данный вид вложения средств будет интересен и новичкам и уже опытным инвесторам, поскольку открывает большие возможности. Новички могут доверить свои деньги профессионалам, а не разбираться самостоятельно во всех тонкостях ведения Форекс-счетов и торговле валютой.

Перейдем к конкретным цифрам, допустим, профессиональный брокер имеет собственные накопления в размере 100 тыс.руб. и эта сумма обеспечивает ему 15% прибыли за счет валютных сделок на рынке Форекс, то есть ежемесячно 15 тыс. рублей.

Как правильно вложить деньги в ПАММ-счета

Чтобы увеличить свой доход, управляющий открывает ПАММ-счет и привлекает трех инвесторов со следующими суммами:

  • Иванов – 40 тыс. рублей
  • Петров – 50 тыс. рублей
  • Федоров – 400 тыс.рублей

В общем на ПАММ-счету находится 100 тыс. (трейдера)+ 40 тыс.+50 тыс.+400 тыс. =590 тыс. рублей.

После активной работы трейдера на рынке, ему удалось заработать прибыль в 15%, то есть сумму в 88 500 рублей. Процент заработка в зависимости от сумм выглядит следующим образом:

  • Инвестиции трейдера: 100 000*15% = 15 тыс.рублей
  • Инвестиции Иванова 40 000*15% = 6 тыс. рублей
  • Инвестиции Петрова 50 000*15% = 7,5 тыс. рублей
  • Инвестиции Федорова 400 000*15% = 60 тыс. рублей

То есть, трейдер со своих собственных денег заработал ту же сумму, но поскольку именно он обеспечил всем участникам ПАММ-счета прибыль, то по условиям оферты его прибыль составляет уже не 15%, а 50%, то есть в итоге заработок будет выглядеть следующим образом:

  • Прибыль трейдера составит 100 000* 0,15 + (60 000+6 000 +7 0000)/2= 51, 75 тыс. рублей
  • Прибыль Иванова составит: 40 000*15%/2 = 3 тыс. рублей
  • Прибыль Петрова составит: 50 000*15%/2 = 3, 75 тыс. рублей
  • Прибыль Федорова составит: 400 000*15% /2 = 30 тыс. рублей

Но поскольку рынок не стабилен, то может возникнуть ситуация, когда управляющий не заработает ничего, или вообще уйдет в минус, к примеру, он ушел в минус на 2%, то есть все инвесторы обеднели на 2%, в общем, они потеряли 11 800 рублей.

В этом случае картина выглядит следующим образом:

  • Средства трейдера: 100 000 -100 000* -2% = 98 тыс. рублей
  • Средства Иванова И.И. 40 000 -40 000* -2% = 39, 2 тыс. рублей
  • Средства Петрова П.П.: 50 000 -50 000* -2% = 49 тыс. рублей
  • Средства Федорова Ф.Ф: 400 000- 400 000*-2% = 392 тыс. рублей

В этом случае, ни о каком вознаграждении речи не идет, все убытки в равной степени распределяются между всеми участниками. То есть управляющий также теряет в деньгах, как и все совладельцы ПАММ-счета.

ПАММ-управляющий: как подобрать трейдера?

Как видно на примерах доходность инвестирования определяется умением и возможностями трейдера, поэтому выбор компетентного и надежного человека — это ключевой момент. Попав в надежные руки, вы минимизируете риск потерять свои средства за несколько месяцев.

Итак, чтобы выбрать правильного трейдера обратите внимание на несколько пунктов:

  • Опыт работы не менее одного года, цифра в 1 год взята не случайно, именно за этот срок начинающий трейдер может получить прибыль от выбранной им стратегии, которая себя либо оправдает, либо нет. Так же за 12 месяцев могут случиться убыточные сделки, и вы сможете оценить, насколько быстро человек исправил ситуацию.
  • Оцените максимальную просадку, которая указывается в общих характеристиках. Эта цифра показывает максимальный убыток, который имел данный специалист в процентах. Наличие небольшого минуса считается нормой, поскольку никто не застрахован от ошибок и даже ожидания самых опытных брокеров могут разойтись с реальностью.

Как правильно вложить деньги в ПАММ-счета 2

Оценивая максимальную просадку, ответьте себе на вопрос, готовы ли вы расстаться со своими деньгами в случае неудачи. К примеру, если вы увидите, что максимальная просадка равна -15 %, а вы хотите вложить 100 000, то готовы ли вы расстаться с 15 000 рублей. Соответственно выбирайте трейдеров с минимальной просадкой.

  • Оцените годовую доходность, которая покажет результаты работы объективно. Торговая площадка форекс позволяет получить высокую прибыль, но при этом вы рискуете и все потерять. Поскольку для каждого приемлема разная степень риска, то существует несколько вариантов вложений:
  • Если вы размещаете деньги на консервативном счете, то средний показатель максимальной просадки равен тридцати процентам, а максимальной доходности шестьдесят процентов, то есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 70 тыс. до 160 тыс. рублей.
  • Если вы выбираете умеренный счет, то показатель максимальной просадки находится в промежутке от тридцати до пятидесяти процентов, а максимальной доходности от шестидесяти до ста двадцати процентов, то есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 50 тыс. до 220 тыс.рублей.
  • Если вы готовы выбрать агрессивный счет, то будьте готовы к тому, что максимальная просадка может быть более пятидесяти процентов, а доходность от ста двадцати процентов, то есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 10 тыс. до 200- 300 тыс. рублей.
  • Размер собственных средств управляющего, чем их больше, тем лучше. Если вы добавляете свои средства к уже имеющейся кругленькой сумме трейдера, то вы можете быть уверены, что будет выбрана стратегия, дающая стопроцентный результат и в минус вы не попадете, ведь вместе с вами в убыток уйдет и трейдер.

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета

  • Капитал в управлении — этот критерий показывает в денежном эквиваленте насколько доверяют данному конкретному специалисту. То есть вы можете выбрать наиболее надежного и проверенного трейдера. Обычно у них на счету суммы в несколько тысяч долларов.
  • Проверьте отзывы о ПАММ-счете, на который собираетесь перевести деньги. В современном мире любой продукт, особенно используемый через сеть, мгновенно получает отклики и вы можете прочитать мнение других людей, которые уже пользовались этим счетом и делятся своими впечатлениями и советами.

Когда становится сложно удержать все эти показатели в голове, вы можете обратиться к рейтингу лучших ПАММ-счетов, имеющих наиболее высокий уровень доходности при минимальной просадке. Вероятность потерять часть средств, вложенных в эти счета, будет минимальной. Но в любом случае перед вам будет всегда стоять выбор — рискнуть, вложив деньги в памм-счет с очень высоким процентом прибыли и с большой просадкой, либо выбрать счет с маленьким процентом просадки, но и с небольшой прибылью.

ПАММ-инвестирование: преимущества и недостатки

Памм-инвестирование имеет ряд достоинств, которые делают этот вид вложения весьма привлекательным:

  • управляющий не может украсть ваши деньги, попросту у него нет такой возможности, она не заложена системой
  • поскольку управляющий вложил собственные средства, то он заинтересован в прибыли не меньше других участников
  • автоматическое разделение полученной прибыли, в соответствии с оговоренными условиями
  • открытые данные по каждому из трейдеров
  • простота системы, в которой разберется даже новичок
  • возможный процент прибыли не имеет предела
  • возможность контроля с любого компьютера он-лайн

Но, стоит также оговорить и недостатки:

  • существует немалый риск понести убытки
  • досрочное снятие средств грозит штрафами
  • довольно высокие комиссии трейдеров
  • необходим тщательный анализ кандидатур на должность трейдера

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета рынка Форекс 2

ПАММ-портфель и ПАММ-счет, в чем различия?

ПАММ-счет закреплен за определенным трейдером, или управляющим, который вложив собственные средства, пытается получить дополнительную прибыль для себя и своих вкладчиков. Но в некоторых компаниях практикуется объедение нескольких ПАММ-счетов в один ПАММ-портфель, или ПАММ-индекс, который имеет особые параметры входа.

Особенность использования ПАММ-портфелей заключается в том, что в результате объединения нескольких счетов, увеличивается количество участников и сумма, а значит, может быть снижен порог входа в любой из счетов. К примеру, вы располагаете суммой в 50 тыс. рублей и хотели бы вложить свои накопления в три разных счета, пороги входа в которые соответственно 10 тыс., 30 тыс. и 40 тыс., значит вам не хватает 30 тыс. рублей. Но если эти ПАММ-счета размещаются в составе портфелей, то пороговая сумма снижается, и вы можете стать инвестором, вложив гораздо меньшую сумму.

Еще один значительный плюс состоит в том, что вы сами можете регулировать риски. К примеру, вы новичок и хотите разобраться с тем, как быстрее заработать. Вы можете поделить сумму между управляющими, которые собраны в этом портфеле в соответствии с собственными желаниями, к примеру, 50 % средств поручить консервативному трейдеру, а 20% умеренному и 30 % агрессивному. Или же вы можете распределить доли относительно надежности представленных в портфеле трейдеров, тем самым снижая риск получить большую просадку.

Также некоторые компании предлагают своим клиентам самостоятельно собрать свой ПАММ-портфель исходя из личных предпочтений или же воспользоваться готовыми вариантами, составленными аналитиками. Обычно готовые портфели объединены по принципу диверсификации, несколько трейдеров со схожими показателями доходности и риска.

Где найти ПАММ-трейдера?

Если вы решили, что ПАММ-инвестирование вам подходит, то нужно выбрать одну из площадок, на которой организовано взаимодействие между управляющими и инвесторами.

Их по всему миру достаточно много, к примеру, некоторые из них:

  • Альпари – существует с 1998 и имеет представительство в 20 странах мира,
  • Афорекс – работает уже 9 лет и предлагает своим клиентам ПАММ-конструктор портфелей, бонусы при переходе из других брокерских фирм, демо-счета и даже пополнение счета биткоинами
  • RoboForex – работает с 2009 года, имеет достаточно высокий рейтинг и хорошие показатели, счета в четырех валютах
  • AMarkets была основана 10 лет назад и имеет офисы в 5 странах, в том числе и в России

Механизм работы очень прост, поле регистрации и пополнения счета, вам представится возможность выбрать одного из трейдеров и перевести средства на его ПАММ-счет. Далее вы сможете следить за изменением прибыли и по истечении срока получить свои средства.

В зависимости от личных предпочтений управляющий будет использовать собственную стратегию получения максимальной прибыли. К примеру, одна из распространенных стратегий — скальпинг, которая требует постоянного мониторинга состояния рынка. Трейдер выводит средства с ПАММ-счета, когда они находятся на пике, тем самым, пропуская момент просадки, и входит снова на следующем подъеме. То есть управляющий собирает лишь прибыльные периоды, выпуская убыточные. Чтобы определить, когда необходимо выйти, управляющий анализирует циклы и историю прошлых скачков.

Вы как инвестор никак не можете повлиять на стратегию, ваша работа ограничивается ответственным отношением к выбору управляющего, дальше он будет делать свою работу так, как считает нужным и правильным.

Определение риска инвестирования в ПАММ-счет

Задаваясь вопросом инвестирования средств, каждый в первую очередь думает о степени рискованности и о том, как этот риск минимизировать.

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета рынка Форекс

Выбирая между инвестированием в ПАММ-счет или любым другим инвестированием стоить рассмотреть два вида рисков:

  1. Торговый риск связан с тем, что часть ваших средств может быть потеряна в результате действий трейдера на рынке форекс и деньги это вам никто не вернет. Этот риск на самом деле можно снизить, выбрав опытного управляющего с хорошей репутацией и большим собственным капиталом. Личный интерес не позволит ему вкладывать ваши и собственные средства в необдуманные сделки с валютой.
  2. Неторговый риск, связанный с возможным хищением средств нечестной компанией. Риск того, что деньги похитит упралвяющий равен нулю, поскольку система надежна защищена. Чтобы избежать подобной ситуации обращаетесь только к проверенным фирмам с хорошей репутацией, деятельность которых регулирует СРО «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий» . На сайте регулирующей организации вы можете найти список черных компаний, которым не стоит доверять свои средства.

Также ряд брокерский компаний предлагает услугу по страхованию рисков, то есть вы можете заранее по условиям договора обозначить процент максимальной просадки. Допустим, вы хотите вложить 350 долларов и не можете вынести мысль, что все ваши деньги могут исчезнуть, но с 10 % от суммы в случае негативного исхода расстаться готовы. Таким образом, вас застрахуют от риска потерять больше чем 35 долларов в результате деятельности трейдера. Таким образом, риск потерять средства в ПАММ-инвестировании и вовсе сводится к нулю.

Инвестирование это всегда риск, но в данном случае этот риск может быть вознагражден и высокой прибылью. Экспериментируете, используйте новые инструмент и тогда вы сможете понять, что именно вам подходит и приносит наибольшую прибыль. ПАММ- инвестирование имеет множество плюсов и сегодня становится очень распространенным способом пассивного дохода с неограниченными возможностями дохода. Риск остается всегда, ведь рынок не предсказуем и даже трейдеры с хорошим показателями могут в следующем месяце понести убытки, но если их история говорит о том, что из этой просадки они могут выйти за пару месяцев, то ваши деньги в надежных руках.


comments powered by HyperComments
Наш инвестиционный портфель
Вход
Вопрос эксперту

Ваше имя

Телефон/e-mail (*)

Сообщение

captcha