Som alle vet førte den blinde eller halvblinde jakten på superprofitt til oppblåsing av "såpebobler", som på et tidspunkt sprakk. Deretter begynte både regulatorer og selskapsledelsesorganer å ta risikostyringsfunksjonen på alvor. Og hvis sistnevnte i mange bedrifter tidligere ble redusert til en rådgivende funksjon, blir det nå i økende grad en kontrollfunksjon, når arbeidsstandarder ikke bare settes, men også riktig utførelse av retningslinjer og prosedyrer overvåkes.
I mellomtiden skiller moderne praksis mellom flere typer risikoer - finansiell, operasjonell og forretningsrisiko. Deretter kan du segmentere dem, der finansiell risiko inkluderer likviditets- og kredittrisiko, operasjonell risiko inkluderer system- og personellrisiko, og forretningsrisiko inkluderer strategi- og omdømmerisiko. Selvfølgelig er dette ikke en uttømmende liste, og disse risikoene egner seg til mer detaljert klassifisering. Men på en eller annen måte har de alle en ting til felles - de lider økonomiske tap, inkludert tapt fortjeneste som følge av utilstrekkelig forretningsutvikling, og direkte økonomiske kostnader.
Mange ledere tenker på direkte kostnader, siden det ofte er vanskeligere å skille seg av med det man allerede har enn med det man kan tjene i fremtiden. Derfor ble kontroll over forretningsrisiko, spesielt omdømmerisiko, utviklet sist. På den annen side, hvis vi ser på denne risikoen under et forstørrelsesglass, vil vi se at den kan bli mye dyrere enn andre.
Årsaker og virkninger
La oss nå gå tilbake fra den forrige historien og vende oss til realiserte risikoer, med andre ord, problemer som oppsto i bedrifter som følge av forekomsten av visse hendelser. Problemer kommer i ulike størrelser, og vi ser svært ofte informasjon om de største av dem på forsidene til bedriftspressen, samt andre medier. Samtidig er mange tradisjonelt interessert i hva som vil skje med de direkte bakmennene i disse hendelsene, men ikke alle tenker på hvilke tiltak som ble iverksatt i forhold til personell hvis passivitet eller mangel på profesjonalitet førte til tap.
Nesten enhver hendelse i en organisasjon betyr at kontroll på et eller annet område ikke er etablert eller at det ikke ble gjort riktig. Følgelig er det ikke bare den som har begått overtredelsen som har skylden, men også den som ikke har iverksatt alle nødvendige tiltak for å forhindre at dette skjer. Dette kan indikere fravær eller utilstrekkelig effektivitet av forebyggende mekanismer som skal motvirke dannelsen av ugunstige situasjoner.
Ofte blir kontrollfunksjoner "justert" ved hjelp av den såkalte reaktive metoden: systemmangler identifisert som et resultat av en bestemt hendelse korrigeres med "patcher" - i form av betalingsautorisasjon, "fire øyne-prinsippet", etc. Deretter til alle interessenter - aksjonærer, kreditorer, investorer, motparter og andre informeres om at gjerningsmennene er funnet og tiltak er iverksatt. Og denne syklusen kan gjentas inntil selskapet implementerer risikostyring, som er rettet mot å forhindre dem på forhånd.
Faktisk er effektiv risikostyring bygget på tre pilarer: "deteksjon" (evnen til å identifisere risikoer), "forebygging" (risikokontroll) og "respons" (evnen til å handle riktig i visse situasjoner). Eventuelle kontrollfunksjoner er rettet mot å redusere sannsynligheten for at enhver risiko oppstår og/eller redusere konsekvensene av implementeringen. Minimering av konsekvenser betyr ofte at organisasjonens ansatte vet hva de vil gjøre dersom risikoen oppstår og hvordan de vil fortsette å operere.
Håndtere risikoen for tap av forretningsomdømme
Et positivt omdømme dannes både ved fravær av generelt kjente uønskede tilfeller knyttet til en person som oppsto på grunn av hans feil eller som følge av unnlatelser i hans virksomhet, og ved handlinger rettet mot å følge juridiske og kulturelle normer.
Som allerede nevnt, på dette stadiet av økonomisk utvikling, er tiden inne for å tenke på risikoen for tap av forretningsomdømme, samt å bygge et risikostyringssystem som koker ned til identifisering, forebygging og respons.
I denne forbindelse er det nødvendig å iverksette omfattende tiltak for å utvikle mekanismer som kan bidra til å minimere risikoen for et selskaps involvering i prosesser som kan resultere i ikke bare økonomiske tap, men også tap av tillit fra samfunnet til regulatoriske myndigheter, investorer, partnere, aksjonærer, kunder osv. Ideen om å skape en av disse mekanismene oppsto relativt nylig og ble kalt "compliance".
I løpet av de siste årene har dette begrepet blitt stadig mer utbredt i det russiske næringslivet. Selve ordet compliance er en russisk avledning av det engelske compliance, som betyr "compliance". Overholdelsesaktiviteter i en organisasjon kommer ned til forpliktelsen til å overholde organisasjonens interne retningslinjer og prosedyrer, som er utviklet under hensyntagen til lokal lovgivning og ledende internasjonal praksis.
Styring av omdømmerisiko i en bedrift implementeres ved å utvikle interne dokumenter og skape forhold der alle ansatte og andre personer som arbeider på vegne av organisasjonen skal opptre i samsvar med høye faglige og etiske standarder i forhold til både eksterne og interne markedsaktører. Dermed erverver og opprettholder selskapet sitt rykte som en verdig markedsdeltaker, som ikke medfører ytterligere risiko.
Praksis av utenlandske selskaper
I den globale praksisen til finansinstitusjoner er det mange tilfeller der en organisasjon på grunn av utelatelser innen compliance mistet sine kunder, motparter og led betydelige tap. Det er grunnen til at samsvarspolitikk har blitt utført i utenlandske organisasjoner i flere år nå, og vi snakker ikke bare om finansielle organisasjoner, men også om produksjonsbedrifter, medisin, handel, offentlige etater og mange andre områder.
I mange jurisdiksjoner og i ulike finansinstitusjoner inkluderer begrepet compliance ulike områder, for eksempel investeringsoverholdelse (regulering av spørsmål om "riktig" og "rettferdig" salg av investeringsprodukter), skattesamsvar (regulering av spørsmål om maksimal overholdelse av skattelover ), prinsipper for rettferdig behandling av klienter (Behandle kunden rettferdig) og rettferdig utlånspolitikk, bruk av personopplysninger, etc. Et stort antall policyer av ulike slag, som avhenger av de spesifikke aktivitetene til en bestemt finansiell organisasjon, innebærer forskjeller i tolkningen og innholdet i samsvarsfunksjonen i ulike jurisdiksjoner og organisasjoner.
Grunnleggende overholdelsespolicyer
Det finnes en rekke standardretningslinjer som, uavhengig av geografi og/eller spesifikke aktiviteter, tradisjonelt brukes i ulik grad i de fleste organisasjoner:
1. Code of Corporate Ethics (Code of Corporate Conduct) er som regel et ganske generelt dokument som påvirker nesten alle aspekter av organisasjonens aktiviteter. Den snakker om moralske og etiske prinsipper, standarder for atferd, organisatoriske prioriteringer og ansattes ansvar.
2. Politikk for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme implementeres på en eller annen måte i alle finansielle og mange ikke-finansielle organisasjoner i utviklede land og utviklingsland. Det forhindrer penetrering av kriminelle utbytter i den juridiske sektoren av økonomien og forhindrer finansiering av terrorisme. I dag er dette et av de viktigste verktøyene for å bekjempe legalisering av skyggeinntekter og er basert på internasjonal lov og anbefalinger fra internasjonale grupper.
3. Politikken for å akseptere og gi gaver, invitasjoner til arrangementer - dens funksjon er å skille mellom begrepene "gave" og "bestikkelse" / "tilbakeslag" eller med andre ord å indikere linjen etter som en gave blir et tilbud i for å få muligheten til å manipulere en tjenestemann i dine egne interesser. Tilstedeværelsen av slike retningslinjer er spesielt relevant i land der nasjonale tradisjoner tilsier behovet for denne typen samhandling med regulatoriske myndigheter, partnere og kontraktører. Retningslinjene forbyr generelt ikke gaver, men begrenser snarere deres verdi og etablerer prosedyrer for å kontrollere dem deretter.
4. En policy for rapportering av brudd på etiske standarder eksisterer i de fleste vestlige organisasjoner og regulerer prosedyren og metodene for rapportering av brudd fra bankansatte (med rett til anonymitet), samt prosedyren for etterforskning og dokumentasjon av disse bruddene. Det er verdt å merke seg at implementering av denne funksjonen av høy kvalitet er en av de mest effektive måtene å bekjempe brudd i selskapet.
5. Retningslinjene som regulerer interessekonflikter setter etiske standarder for ansattes atferd når en interessekonflikt oppstår, nemlig i tilfeller der: den ansattes interesser kan komme i konflikt med selskapets interesser; en klients interesser kan komme i konflikt med en annen klients interesser osv. Særlig er ansatte forpliktet til å bidra til å identifisere og forebygge tilfeller av interessekonflikter, og det er også erklært at selskapets interesser alltid skal settes over personlige interesser til den enkelte ansatte.
6. Policyen for overvåking av kjøp av verdipapirer av ansatte etablerer prosedyren for overvåking av transaksjoner i verdipapirmarkedet av ansatte i finansielle organisasjoner. Spesielt kan det etablere restriksjoner på kjøp av verdipapirer fra visse selskaper (som regel de som en gitt finansiell organisasjon utfører en transaksjon med), forby "kortsalg" av verdipapirer, og også regulere spesielle prosedyrer for godkjenning av transaksjoner ansatte på verdipapirmarkedet med selskapets tjenestemenn. Hovedbetydningen av denne policyen er å bruke den til å unngå misbruk av arbeidstid og offisiell informasjon for personlig berikelse, og for å beskytte deg selv mot anklager om uetisk oppførsel fra ansatte i verdipapirmarkedet (markedstiming).
7. "Den kinesiske mur"-politikken er nødvendig for å avgrense informasjonsfeltet i aktivitetene til en organisasjon, vanligvis finanssektoren, for å forhindre interessekonflikter og skape betingelser for rettferdig konkurranse. Denne policyen er implementert i nesten alle ledende investeringsselskaper, der en slik distinksjon er spesielt viktig, siden besittelse av ikke-offentlig informasjon om noens økonomiske tilstand, investeringsplaner, ytterligere problemer kan føre til bruk av den, for eksempel av ansatte i en annen avdeling for å hente ut mer overskudd. Oppføringen av denne informasjonsbarrieren lar organisasjonen ikke bare forhindre at det oppstår interessekonflikter, men også betjene alle klienter uten begrensninger.
8. Policy for samhandling med regulatoriske myndigheter. Spørsmålet om effektiv og korrekt samhandling med regulerende myndigheter er svært relevant i dag, siden selv svært lovlydige organisasjoner møter en rekke praktiske vanskeligheter i en slik situasjon.
9. Inforregulerer ikke-utlevering av data om klienter og deres transaksjoner. Det innebærer ikke bare dannelsen av en generell kultur for håndtering av klientdata, men også organisering av lagring og overholdelse av visse standarder ved behandling av personopplysninger. Det finnes også andre retningslinjer, for eksempel retningslinjer for due diligence av kunder, motparter og leverandører av varer/tjenester; prinsipper for mottak og behandling av klager; personalopplæringspolitikk og andre interne dokumenter. I tillegg kan hver organisasjon, på grunn av målene satt av toppledelsen, aksjonærene og kreditorene, implementere ytterligere prosesser på dette området, samtidig som de skaper sin egen unike kontrollstruktur for etterlevelse.
Generelle prinsipper for samsvar
I den globale praksisen til finansinstitusjoner er det mange tilfeller der en organisasjon på grunn av utelatelser innen compliance mistet sine kunder, motparter og led betydelige tap. Derfor har etterlevelsespolitikken vært gjennomført i utenlandske organisasjoner i flere år nå. Tilstedeværelsen av de ovennevnte retningslinjene alene i en organisasjon betyr ikke at den har gjort full innsats for å overholde loven og minimere juridiske risikoer og omdømmerisiko. Det er nødvendig å strukturere arbeidsflyten riktig slik at alle potensielle problemer overvåkes og løses i sanntid.
Det er flere generelle prinsipper som må overholdes for å effektivt bygge en funksjon:
- Organisasjonens styrende organer bør være ansvarlige for å sikre at retningslinjer følges på riktig måte og direkte koordinere overholdelsesaktiviteter samt koordinering av forretningsenheter. Dette er et av de viktigste aspektene som effektiviteten til hele samsvarssystemet direkte avhenger av.
- Ofte møter implementeringen av compliance-funksjonen motstand fra forretningsenheter, inkludert fra toppledelsen i organisasjonen, siden det strider mot virksomhetens interesser: compliance-tjenesten iverksetter tiltak som å «kutte av» partnere og kunder med en tvilsom omdømme, forbud mot visse operasjoner osv. I dette tilfellet er det nødvendig å bygge organisasjonsstrukturen på en slik måte at den gir etterlevelsestjenesten alle nødvendige rettigheter og fullmakter, og dens personell må ha en høy status i hierarkiet av organisasjonen og uavhengigheten når det gjelder beslutningstaking.
- Sammen med resten av organisasjonen bør riktig implementering av samsvarspolicyer overvåkes gjennom interne gjennomganger og revisjoner. I dette tilfellet er det nødvendig å skille internkontrollfunksjonene og compliancefunksjonene, men samtidig sikre deres effektive samhandling for å identifisere samsvarsrisikoer.
- Personellet med ansvar for utvikling og implementering av compliance-policyer (compliance controllers) skal ha nødvendige kvalifikasjoner, erfaring, faglige og personlige egenskaper for å koordinere arbeidet og utviklingen av dette området.
- En av de vanligste misoppfatningene er organisasjonens ansattes oppfatning om at overholdelseskontrolløren er den eneste personen i organisasjonen som er forpliktet til å redusere juridiske og omdømmemessige risikoer. Compliance-avdelingen er imidlertid fysisk ute av stand til å overvåke alle nye risikoer på egen hånd, siden den ofte ikke samhandler med klienten og ikke behandler relevant informasjon, og derfor ikke er i stand til å identifisere alle nye problemer i avdelinger og andre problemer som faller inn under politikkens virkeområde. Derfor er det nødvendig ikke bare å forklare alle ansatte i organisasjonen, uten unntak, de formelle kravene i samsvarspolitikken, deres betydning og konsekvenser av manglende overholdelse, men også å tydelig skissere ansvaret til hver ansatt for å overholde disse. krav. Her er høykvalitets presentasjon av informasjon i form av opplæring, seminarer og videregående opplæring svært viktig - bare det gir tilsvarende effekt.
Samtidig er det viktig å forstå at det er en viss grense som compliancefunksjonen ikke bare minimerer risiko, men også begrenser virksomheten over. Områdene der samsvarsrisiko er minst tilstede og hvor organisasjonen ikke har råd til å operere, bør identifiseres. Riktig utpeking av denne kanten, uten å flytte den til den ene eller andre siden, bidrar til en mest mulig effektiv organisering av arbeidsprosessen, uten konflikter med andre avdelinger og minimerer risiko. Samtidig er det nødvendig å overvåke markedstrender og endringer i lovgivningen for å justere denne linjen i tide.
Ved å jobbe i samsvar med de ovennevnte aspektene bygger organisasjoner ikke bare en pålitelig overholdelsesprosess, reduserer deres omdømmerisiko, men gjør det også lettere for seg selv å jobbe med internasjonale motparter, siden blant kravene ved etablering av partnerskap er tilstedeværelsen retningslinjer og organisering av overholdelsesprosessen blir stadig mer vanlig, i samsvar med ledende praksis i verden.
Hvis vi snakker om markedet vårt, er det i forbindelse med integreringen av russisk virksomhet i den globale økonomien et åpenbart behov for riktig refleksjon av verdens ledende overholdelsespraksis i retningslinjene og prosedyrene til lokale organisasjoner. Riktig overholdelse av de grunnleggende prinsippene for overholdelse og effektiv implementering av dem fører til etablering av prinsippet om rettferdighet i forholdet mellom markedsdeltakere, minimering av juridiske og omdømmemessige risikoer, og påvirker også direkte suksessen og integriteten til selve organisasjonen og velvære- være av sitt personell, noe som til slutt øker virksomhetens effektivitet.
En av de viktigste komponentene i ledelsen i enhver organisasjon er et kontrollsystem kalt compliance. Oversatt fra engelsk betyr dette ordet "overholdelse av krav." Det refererer til handlinger for å sikre overholdelse av regelverk, inngående dokumenter og andre tiltak rettet mot å håndtere alle typer risikoer.
I bankmiljøet betyr dette begrepet rettidig levering av informasjon til Bank of Russia, utelukkelse av involvering av bankorganisasjoner og deres ansatte i å utføre ulovlige aktiviteter.
Samsvar er et sett med spesifikke funksjoner som kan deles inn i obligatoriske og valgfrie. Den første inkluderer lovbestemte normer, hvis manglende overholdelse kan føre til straffer og tap av omdømme. Den andre inkluderer ledelsesordrer og funksjoner, hvis implementering er relatert til partnernes forventninger.
Når dette tas i betraktning, bør overholdelse implementeres av sikkerhetstjenesten til en bankorganisasjon. Men i praksis er et flernivåsystem ganske vanlig, og sørger for fordeling av funksjoner mellom flere strukturelle enheter.
Funksjoner ved å implementere systemet i bankorganisasjoner
Spørsmål om organisering av samsvarskontroll i russiske banker er regulert av en rekke dokumenter, hvorav de viktigste er Bank of Russia-forskrifter nr. 242-P og nr. 06-29/PZ-N.
I følge disse dokumentene kan alle ansatte i bankorganisasjoner være involvert i implementering av funksjonene til kontrollsystemet - hver innenfor deres kompetanse. Samtidig må en bestemt person (leder) være ansvarlig for å implementere systemet.
Å bygge et kontrollsystem i banker forfølger som regel flere mål:
- identifisere og administrere regulatoriske risikoer;
- anti-korrupsjon og svindel;
- overholdelse av kravene i rettsakter og internasjonale standarder;
- overholdelse av reglene for bedriftens oppførsel;
- overholdelse av informasjonssikkerhet;
- svare på klager mottatt fra kunder.
For å implementere disse funksjonene brukes ulike informasjonssystemer og plattformer for å systematisere overvåkings- og analyseprosesser.
Spørsmålene om automatisering av samsvarskontroll er blant de høyeste prioriteringene for mange banker i dag.
Samsvarssystemet krever riktig organisering av arbeidsprosessen: potensielle problemer må raskt overvåkes og løses i sanntid.
Grunnleggende om samsvarspolitikk
I de fleste bankorganisasjoner er en policy utviklet og godkjent som en del av compliance-systemet.
Spesielt:
- bedriftens atferdspolicy (et generelt dokument som regulerer standarder for atferd og ansvar for ansatte);
- anti-korrupsjon og anti-terror finansieringspolitikk (et dokument utformet for å forhindre penetrering av dårlig oppnådde gevinster og finansiering av terrororganisasjoner);
- retningslinjer for å akseptere og gi gaver (denne policyen er rettet mot å skille mellom gaver og bestikkelser gitt til ansatte i bankorganisasjoner);
- politikk rettet mot å regulere interessekonflikter (setter visse standarder for atferd når en interessekonflikt oppstår);
- policy for kontroll av transaksjoner og anskaffelse av verdipapirer;
- politikk for samhandling med tilsyns- og reguleringsmyndigheter (utformet for å sikre effektiv samhandling og minimere mulige vanskeligheter);
- retningslinjer for mottak og svar på kundeklager;
- politikk for riktig identifikasjon av klienter;
- retningslinjer for konfidensialitet og ikke-utlevering av data som kan skade organisasjonen.
Dette er kun generelle retninger som kan suppleres med andre aktiviteter i hver enkelt organisasjon.
Prinsipper for samsvarskontroll i banker
Samsvarskontrollørens oppgave er å organisere et internkontrollsystem.
Leder med ansvar for å implementere systemet organiserer sammen med andre ansatte arbeidet for å etterleve eksterne og interne krav, identifisere risikoer og håndtere dem.
Samsvarskontrollsystemet er basert på følgende prinsipper:
- Bankens compliance policy må godkjennes av styret, som periodisk skal evaluere effektiviteten (det samlede resultatet avhenger av dette);
- lederen som er ansvarlig for å implementere systemet må ha en ganske høy status (dette kan være et medlem av utøvende organer, eller en person direkte underordnet lederen);
- banken må allokere en tilstrekkelig mengde ressurser som er nødvendig for å utføre funksjonene for samsvarskontroll;
- lederen som er ansvarlig for å implementere systemet, må organisere opplæring av personalet i spørsmål om samsvarskontroll;
- Noen etterlevelseskontrolloppgaver kan utføres ved outsourcing, men i dette tilfellet må de kontrolleres av ansvarlig leder og bankledelse.
Implementeringen av compliance-funksjoner kan møte en viss motstand i organisasjonen selv, siden lederen kan ta beslutninger om å avskjære tvilsomme partnere og klienter, noe som kan være i strid (ved første øyekast) organisasjonens økonomiske interesser.
Men samtidig er overholdelseskontrollen rettet mot å beskytte omdømmet til en bankorganisasjon, og dermed dens økonomiske suksess. I tillegg forenkler implementeringen av systemet arbeidet med internasjonale partnere, siden deres krav ofte inkluderer tilstedeværelsen av en overholdelsespolicy, som er normen i mange land.
Hva er samsvarskontroll? Dette er en ny praksis for finansiell risikostyring for Russland. Studentene våre var heldige nok til å lære på egen hånd hvorfor toppledelsen og ansatte kontrolleres for lojalitet, hvordan overholdelse er relatert til etiske standarder og påvirker selskapets omdømme. Som en del av programmet "Åpne forelesninger" inviterte foredragsholdere - representanter OJSC Uralsib.
Compliance (engelsk: agreement, compliance) er intern kontroll over at selskapets aktiviteter er i samsvar med loven. Hovedmålet er å eliminere risikoen for tap av fortjeneste. Disse inkluderer bøter, skader eller manglende oppfyllelse av kontrakter. Samtidig kan compliancerisiko føre til svekkelse av omdømme, begrensede forretningsmuligheter eller en reduksjon i kundebasen.
Irina Katysheva, leder for etterlevelsestjenesten til URALSIB OJSC, bemerket hvorfor det er viktig å målbevisst skape en kultur for overholdelse av lover i selskapet.
"Alle vil at de ansatte skal være lojale og anstendige," sier Irina Katysheva. – Hver tiende person kan bli en svindler hvis han har mulighet og passende motivasjon. Derfor må compliance skape en slik etisk kultur i selskapet slik at det ikke oppstår fristelser og at folk ærlig oppfyller sitt ansvar. Og for dette er det viktig å organisere forretningsprosesser som er i samsvar med lovkrav. Samsvarsrisikoen bør være minimal."
Irina Katysheva listet opp områdene der overholdelse fungerer:
Spørsmål fra studenter
— Hvilke kontrollmetoder bruker compliance?
— For det første er dette forebygging. Kontroll ved ansettelser, bedriftsopplæring av personell, godkjenning av dokumenter, betalinger, transaksjoner etc. Vi utfører løpende kontroll, inkludert analyse av transaksjoner, drift, telefonsamtaler og klientaktiviteter. Vårt ansvarsområde inkluderer omfattende kontroller i organisering av forretningsprosesser og skadearbeid. Undersøkelser av kundeuttalelser og meldinger fra ansatte via hotline er også etterlevelseskompetansen.
– Hva er fordelene og ulempene med arbeidet ditt?
— Vi identifiserer mangler hos mennesker, så vel som i styringssystemet som helhet, vi ser ubehagelige ting. Vi må samle inn mye informasjon om ansatte og kandidater til en bestemt stilling. Det positive med arbeidet vårt er at når du har rett, tror de på deg og risikoen er avverget. For eksempel når de ikke fikk bot eller lisensinndragelse. Da er dette anerkjennelse og respekt.
– Hvem rapporterer du til?
— Vi jobber ikke for toppledelsen, men for bedriftseieren. Vi er en tjeneste som rapporterer direkte til aksjonæren, som må få objektiv informasjon «på bordet» fra oss. Uavhengighet fra toppledelsen er viktig.
— For å minimere risiko begynte vi å bruke psykometri. Hvilke metoder bruker du?
– Jeg kan ikke si at alt dette fungerer. Vi bruker også polygraf. Alt kan lures: både en test og en løgndetektor. Derfor kommuniserer jeg som leder mye, snakker med ansatte og bruker den sosioniske metoden. For eksempel må du forstå at det er "konflikt" mennesker. Du må definere dem. Det er mennesker som ikke passer for hverandre på jobben. Du må også kunne identifisere dette.
— Hvilke egenskaper og kunnskap må du ha for å jobbe i compliance?
— Skal du være en profesjonell på dette feltet, må du være spesialist på ulike felt. Kommunikasjonsevner, evnen til å innhente informasjon, analysere og tydelig se resultatet av arbeidet ditt er svært viktig. Naturligvis er det nødvendig å kjenne lovverket godt. Oppgaven med compliance er ikke bare å forstå det, men å anvende reglene slik at de fungerer. Men du må også kjenne til hele virksomheten du jobber i. Vet hvilken forretningsprosess du regulerer. Du må ha et systemisk syn.
Anti-korrupsjon i næringslivet
En annen gjestetaler på Open Lectures forklarte hvorfor compliance er relatert til korrupsjon og hvordan private selskaper bekjemper det.
«Kickback er det vanligste bruddet i russiske selskaper. I følge 2014-data er 74 % av alle typer svindel tilbakeslag, sier direktøren for antikorrupsjonsspørsmål ved Compliance Service til Uralsib OJSC. Roman Esin. – Kommersiell bestikkelse er utbredt og er fortsatt en integrert del av forretningsmiljøet. Derfor er det viktig å endre mentaliteten og kulturen til mennesker, inkludert å bruke passende lovgivning.»
De viktigste konsekvensene av korrupsjon er omdømmeskader og økonomisk tap. Hvordan bygger private selskaper kontroll over korrupsjonsrisiko? COSO-modellen (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission, USA) brukes.
"Compliance hotline er viktig," bemerket Roman Esin. – Personer som er lojale mot selskapet bør ha en kanal for å informere internkontrolltjenesten. De kan ringe anonymt og rapportere brudd.»
Forebygging er et like viktig område i arbeidet med personell. Regler for forretningsetikk, opplæringsprogrammer, ansettelsesprosedyrer og informasjon om hva en "interessekonflikt" er under utvikling. Gaver er også underlagt samsvarskontroll:
"Praksisen med å gi gaver er utbredt i Russland," sier Roman Esin. – Hvis to hovedtegn ikke blir observert – «gratis» og «vanlig», kan det på et tidspunkt bli bestikkelse. Vi sender medarbeiderutdelinger som beskriver hva som er akseptabelt og hva som ikke er det. For eksempel bør kostnaden for en gave ikke overstige 3000 rubler. En dyr gave skal være med i registeret. Den angir fra hvilken motpart, hvilken gave og for hvilket beløp. Deltakelse i denne prosedyren indikerer lojaliteten til den ansatte. Notatet spesifiserer bedriftsbegivenheter der du kan eller ikke kan delta. Forretningsfrokost, lunsj og middag er akseptabelt. Det er uakseptabelt å delta i underholdningsaktiviteter som kan anses som uanstendig eller negativt påvirke bankens omdømme (for eksempel nattklubber, spillehaller).»
Fra historien
I 2009 ble føderal lov nr. 273-FZ "On Combating Corruption" vedtatt. Betydelig regulatorisk og systemisk støtte ble mottatt i offentlig sektor:
I 2013 vendte utviklingsvektoren seg til private selskaper. Artikkel 13.3 (lov nr. 273-FZ) trådte i kraft, ifølge hvilken private selskaper kan ta ytterligere tiltak i kampen mot korrupsjon:
Prosjektet "Åpne forelesninger" er implementert av Institute of Higher Professional Education ved Moscow State University of Medicine i Moskva-regjeringen. Det skapes et rom for universitetsstudenter for å diskutere aktuelle temaer, utveksle meninger og bli kjent med ny ledelsespraksis. Mikhail Barshchevsky, Sergei Andriyaka, Igor Mann og andre kjente skikkelser fra Moskva snakket som en del av prosjektet.
Mer informasjon:
I de vanskelige forholdene i den vestlige sanksjonspolitikken mot landet vårt, er etterlevelseskontroll i ferd med å bli et av de viktige verktøyene i banksektorens styringssystem. Hva er compliance? Hva legger utenlandske forretningspartnere merke til når de snakker om overholdelsesprosedyrer i russiske selskaper? Og hvilke fordeler gir de? La oss prøve å finne ut av det.
Utseendehistorie
Det hele startet med Russlands tilslutning til WTO (Verdenshandelsorganisasjonen). Det har vært mange endringer som er usynlige for det blotte øye. For eksempel begynte innenlandske selskaper og organisasjoner å bli underlagt internasjonale forskrifter om implementering av standarder for bekjempelse av hvitvasking av penger, korrupsjon, finansiering av terrororganisasjoner og andre områder av overholdelsessystemet (hva etterlevelse er vil bli diskutert nedenfor).
Hva er compliance?
Dette er kommersielle organisasjoners overholdelse av lover, standarder og regler som er gjeldende i landet for å forhindre korrupsjon. Med andre ord, overholdelse er overholdelse av aktivitetene til enhver organisasjon med et sett med koder og regler som er gitt av regulatorene i den relevante sektoren av økonomien. I dag er det å ha et overholdelseskontrollsystem i en organisasjon en nødvendighet når man gjør forretninger for å forhindre risiko (spesielt raider-angrep) og beskytte selskapets omdømme. Det vil si at dette er et slags grunnlag som kontrollsystemet til enhver organisasjon er bygget på, og en av de viktigste delene av ledelsen.
Moderne realiteter er slik at manglende overholdelse av etterlevelsesregler fører til tap av virksomhet. Men å tilpasse dette systemet til interne forskrifter og regler er faktisk ekstremt vanskelig.
Hva er poenget?
Enhver moderne organisasjon involverer, i løpet av sin virksomhet, flere typer kontroll over teknisk, menneskelig og for å overholde standarder og krav. De dannes under etableringen av et foretak ved å utarbeide lovpålagte dokumenter og utvikle prinsipper for å administrere organisasjoner. Men etter hvert som forretningsprosesser blir mer komplekse og bedriften «modnes», blir det stadig vanskeligere å overholde etablerte normer og regler.
Veksten av teknologiske prosesser, utvidelse av produktspekteret og introduksjon av nye, økt effektivitet og utvidelse av personalet krever et komplekst styringssystem.
Hvorfor overholde?
På den ene siden kan du vise til gode resultater, men på den andre siden kan du svikte inspeksjon fra regulatoriske myndigheter og få alvorlige bøter og andre problemer. Dette er den såkalte regulatoriske risikoen, som fører til tap av markedsandeler, nedgang i etterspørsel, salgsvolum osv. Parallelt med dette er det også For eksempel ved en nedgang i finansiell aktivitetsindikatorer, låntakeren kan be om å tilbakebetale gjelden før tidsplanen.
Det viser seg at reglene og forskriftene som i utgangspunktet dukket opp i organisasjonen må overholdes. Og vi trenger også en person som er ansvarlig for at det for en ny norm eller regel som har oppstått, før de begynner å tas i bruk, innføres teknologi som gjør det mulig å fortsette forretningsutviklingen, men i samsvar med innførte normer og krav. I utlandet utføres denne funksjonen av en spesiell compliance manager.
Krav til systemdokumenter
Ethvert nytt pålegg eller forskrift må gjennom en rekke stadier før implementering. Dette:
- Utseende (prosjektutvikling).
- Godkjenning (signering av utarbeidet dokument).
- Ikrafttredelse.
- Transformasjon (planlagt eller plutselig endring i parametere).
- Kansellering av et dokument (med utseendet til et nytt eller av en annen grunn).
Å danne nye typer aktiviteter i organisasjonen analogt med eksisterende er oppgaven til lederen som er ansvarlig for overholdelse (oversatt fra engelsk - compliance, compliance, samtykke). Dette betyr at denne medarbeideren må ha et bredt spekter av ferdigheter, evner og kunnskaper, delta i opprettelsen av en dokumentarbase og føre tilsyn med spørsmål om personalopplæring. Han kan også argumentere for ekstra budsjettutgifter for implementering av et nytt administrativt dokument, om nødvendig.
Definisjon av samsvar for banknæringen
I denne grenen av virksomheten innebærer konseptet "compliance" å gi informasjon til mororganisasjonen - Bank of Russia, og innenfor en strengt spesifisert tidsramme. I tillegg til å utelukke involvering av finans- og kredittorganisasjoner og deres ansatte i enhver form for ulovlig aktivitet.
Hva er etterlevelseskontroll i banker? Dette er et sett med spesialdefinerte funksjoner som er delt inn i obligatoriske og valgfrie. Den første inkluderer lovgivende normer, manglende overholdelse som fører til tap av omdømme og nesten alltid til straffer. Den andre gruppen inkluderer bestillinger fra organisasjonens ledelse og funksjoner, hvis implementering er relatert til forventningene til forretningspartnere.
Tatt i betraktning de beskrevne funksjonene, bør sikkerhetstjenesten ha ansvaret for å administrere compliance-systemet i banken. Men i virkeligheten er dette systemet nesten alltid på flere nivåer, så de fleste av funksjonene er fordelt mellom strukturelle divisjoner.
Funksjoner ved implementering
Overholdelseskontroll i russiske banker er regulert av Bank of Russia-forordning nr. 242-P, nr. 06-29/PZ-N og en rekke andre dokumenter.
De indikerer at hver ansatt i en kredittinstitusjon må være involvert i å utføre funksjonene til dette systemet innenfor rammene av deres stillingsbeskrivelser og kompetanse. En egen ansatt er ansvarlig for implementering av systemet.
Konstruksjonen av systemet forfølger følgende mål:
- Anti-svindel og korrupsjon.
- Identifisering av risiko knyttet til manglende overholdelse av eksterne (interne) standarder (disse er samsvarsrisikoer).
- Overholdelse av kravene i internasjonale standarder og russisk lovgivning.
- Svar på klager mottatt fra kunder.
- Overholdelse av.
For å implementere de beskrevne funksjonene må bankorganisasjoner bruke personlige informasjonssystemer og plattformer som gjør det mulig å systematisere prosessen med overvåking og påfølgende analyse.
Oppgaven med å automatisere etterlevelseskontroll i banker (hva det er - beskrevet ovenfor) er for tiden en prioritet for de fleste banker. I tillegg krever dette systemet en tydelig organisering av virksomhetens aktiviteter – potensielle problemer må identifiseres og løses i sanntid og så raskt som mulig.
Prinsipper for kontrollsystemet for bankoverholdelse
Ansvarlig for å implementere systemet i banken (leder) tiltrekker seg ansatte og organiserer arbeidet for å etterleve eksterne regler og krav, interne og for å identifisere compliancerisiko (dette er en prioritert oppgave i compliance-kontrollen).
De grunnleggende prinsippene for systemet er som følger:
- Compliance-policyen som implementeres av banken må godkjennes av styret, som på sin side evaluerer effektiviteten med visse intervaller.
- Organisasjonen er forpliktet til å allokere nødvendig mengde ressurser til systemet.
- Lederen som er ansvarlig for driften av systemet er forpliktet til å organisere opplæring for personell involvert i compliance (hva samsvar er beskrevet ovenfor).
- Ansvarlig for implementering og drift av systemet skal ha høy status i virksomheten (for eksempel direkte rapportere til leder eller være medlem av utøvende organer).
- Noen av oppgavene med samsvarskontroll kan utføres gjennom outsourcing (i dette tilfellet utøves kontrollen av ansvarlig leder eller leder av bankorganisasjonen).
Implementeringen av systemets funksjoner møter noen ganger motstand i banken. Oftest oppstår dette for eksempel på grunn av en beslutning om å avskjære en eller flere upålitelige partnere eller kunder, som ved første øyekast er i strid med bankorganisasjonens økonomiske interesser.
Men samtidig er overholdelsesarbeidet (oversatt fra engelsk, som nevnt ovenfor - overholdelse, overholdelse, avtale) rettet mot å beskytte bankens omdømme, og derfor dens økonomiske suksess. I tillegg forenkler innføringen av dette systemet samhandling med partnere fra utlandet, siden hovedpoenget blant kravene deres er tilstedeværelsen av en overholdelsespolicy, anerkjent som normen i nesten alle land.
Overholdelsespolicy
Nesten alle bankorganisasjoner utvikler det. Den består av følgende. Dette er policyen:
- Bedriftens oppførsel(det vil si et generelt dokument utformet for å regulere atferdsstandarder og jobbansvar for ansatte).
- og finansiering av terrororganisasjoner(et dokument utformet for å forhindre penetrering av midler ervervet eller tjent på uærlige midler og finansiering av terrorisme).
- Rettet mot å løse interessekonflikter(dokumenter som setter atferdsstandarder i tilfelle en interessekonflikt.
- Samhandling med tilsynsmyndigheter og tilsynsmyndigheter(minimerer mulige vanskeligheter og sikrer effektiv og fullstendig samhandling).
- Kontroll av transaksjoner og kjøp av verdipapirer.
- Ta imot klager fra kunder og iverksette mottiltak.
- Datakonfidensialitet og ikke-avsløring (for ikke å skade organisasjonen).
- Riktig klientidentifikasjon.
Listen er ganske generell. Hver organisasjon har rett til å legge til eller fjerne noen av de beskrevne hendelsene.
Overholdelse i Sberbank
I en av de største bankorganisasjonene i landet er hver ansatt involvert i implementeringen av overholdelsesfunksjoner innenfor rammene av stillingsbeskrivelsen deres.
Implementering av funksjonene til dette systemet krever automatisering av alle bankprosesser. Sberbank samarbeider aktivt med CIO-kontorer for dette formålet. Et eksempel er en Oracle-basert IT-plattform. Det gjør det mulig å systematisere statlige prosesser og optimalisere strukturen i bankorganisasjonen.
For flere år siden trådte en lov i kraft som innebærer at alle bankorganisasjoner i verden er pålagt å overføre alle data på kontoene til skattebetalerne til American Tax Service. Sberbank har introdusert et slikt produkt og vil videre tilpasse det til det russiske markedet.
Blad: Svetlana Viktorovna, hva er overholdelse og hvorfor er det nødvendig?
Afanasyeva S.V.: Selve ordet compliance er en russisk avledning av det engelske compliance, som betyr "compliance". Samsvar er intern kontroll over at en virksomhets virksomhet er i samsvar med lovverket.
Hovedmålet er å eliminere risikoen for tap av fortjeneste. Disse inkluderer bøter, skader eller manglende oppfyllelse av kontrakter.
Samtidig kan compliancerisiko føre til svekkelse av omdømme, begrensede forretningsmuligheter eller en reduksjon i kundebasen.
Blad: Hva er nødvendig for å organisere samsvarskontroll?
Afanasyeva S.V.: Det viktigste med å lansere samsvar i en bedrift er beslutningen til bedriftsledelsen om å jobbe ærlig og åpent.
Selvfølgelig kan man ikke klare seg uten utvikling og implementering av en compliance policy, samt overvåking av implementeringen av de utviklede compliance-kravene.
Arbeidsflyten må organiseres på en slik måte at alle potensielle problemer spores og løses i sanntid.
Blad: Hva er kompensasjonspolitikken?
Afanasyeva S.V.: Det finnes en rekke standardpolicyer som, uavhengig av aktivitetens spesifikasjoner, tradisjonelt brukes i en eller annen grad i de fleste organisasjoner:
Code of Corporate Ethics (Code of Corporate Conduct) er som regel et ganske generelt dokument som påvirker nesten alle aspekter av organisasjonens aktiviteter. Den snakker om moralske og etiske prinsipper, standarder for atferd, organisatoriske prioriteringer og ansattes ansvar.
Politikk for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme implementeres på en eller annen måte i alle finansielle og mange ikke-finansielle organisasjoner i utviklede land og utviklingsland. Det forhindrer penetrering av kriminelle utbytter i den juridiske sektoren av økonomien og forhindrer finansiering av terrorisme.
Politikken for å akseptere og gi gaver, invitasjoner til arrangementer - dens funksjon er å skille mellom begrepene "gave" og "bestikkelse" / "tilbakeslag" eller med andre ord å indikere linjen etter som en gave blir et tilbud i for å få muligheten til å manipulere en tjenestemann i dine egne interesser. Denne policyen forbyr vanligvis ikke gaver, men setter grenser for deres verdi og implementerer prosedyrer for å utøve passende kontroll.
Retningslinjene for etikkrapportering styrer måten og midler for å rapportere brudd fra ansatte i virksomheten (med rett til anonymitet), samt den påfølgende etterforskningen og dokumentasjonen av disse bruddene. Implementering av høy kvalitet av denne funksjonen er en av de mest effektive måtene å bekjempe brudd i en bedrift.
Policyen som regulerer interessekonflikter setter etiske standarder for ansattes atferd når en interessekonflikt oppstår, nemlig i tilfeller der: den ansattes interesser kan komme i konflikt med bedriftens interesser; en klients interesser kan komme i konflikt med en annen klients interesser osv. Særlig er de ansatte i virksomheten forpliktet til å bidra til å identifisere og forebygge tilfeller av interessekonflikter, og det er også erklært at virksomhetens interesser alltid skal settes over de personlige interessene til den enkelte ansatte.
Policyen for overvåking av kjøp av verdipapirer av ansatte etablerer prosedyren for overvåking av transaksjoner i verdipapirmarkedet av ansatte i finansielle organisasjoner.
Spesielt kan den etablere restriksjoner på kjøp av verdipapirer fra visse foretak (som regel de som en gitt finansiell organisasjon for tiden utfører en transaksjon med), forby "kortsalg" av verdipapirer, og også regulere spesielle prosedyrer for godkjenning av transaksjoner ansatte på verdipapirmarkedet med tjenestemenn i organisasjonen. Hovedbetydningen av denne policyen er å bruke den til å unngå misbruk av arbeidstid og offisiell informasjon for personlig berikelse, og for å beskytte deg selv mot anklager om uetisk oppførsel fra ansatte i verdipapirmarkedet (markedstiming).
"Den kinesiske mur"-politikken er nødvendig for å avgrense informasjonsfeltet i virksomheten til et foretak, vanligvis finanssektoren, for å forhindre interessekonflikter og skape betingelser for rettferdig konkurranse.
Denne policyen implementeres i nesten alle ledende investeringsorganisasjoner, der en slik forskjell er spesielt viktig, siden besittelse av ikke-offentlig informasjon om noens økonomiske tilstand, investeringsplaner, ytterligere problemer kan føre til bruk av den, for eksempel av ansatte i en annen avdeling for å hente ut mer overskudd.
Merk!
Oppføringen av denne informasjonsbarrieren lar organisasjonen ikke bare forhindre at det oppstår interessekonflikter, men også betjene alle klienter uten begrensninger.
Policy for samhandling med regulatoriske myndigheter. Spørsmålet om effektiv og korrekt samhandling med regulerende myndigheter er svært relevant i dag, siden selv svært lovlydige virksomheter møter en rekke vanskeligheter i en slik situasjon.
Inforregulerer ikke-utlevering av data om klienter og deres transaksjoner. Denne policyen innebærer ikke bare dannelsen av en generell kultur for håndtering av klientdata, men også organisering av lagring og overholdelse av visse standarder ved behandling av personopplysninger.
Det finnes også andre retningslinjer, for eksempel retningslinjer for due diligence av kunder, motparter og leverandører av varer/tjenester; prinsipper for mottak og behandling av klager; personalopplæringspolitikk og andre interne dokumenter.
I tillegg kan hver bedrift, på grunn av målene satt av toppledelsen, aksjonærene og kreditorene, implementere ytterligere prosesser på dette området, samtidig som de skaper sin egen unike kontrollstruktur for samsvar.
Blad: Hvis alle retningslinjene du nevnte er utviklet, kan vi anta at virksomheten har beskyttet seg selv fullt ut?
Afanasyeva S.V.: Tilstedeværelsen av de tidligere nevnte retningslinjene alene betyr ikke at selskapet har gjort alt for å overholde loven og minimere juridiske og omdømmerisiko. Trenger implementering.
Implementeringen av compliance-kontroll møter ofte motstand fra forretningsenheter, inkludert fra toppledelsen i organisasjonen, siden det strider mot virksomhetens interesser: compliance-tjenesten iverksetter tiltak som å "kutte av" partnere og kunder med et tvilsomt rykte , forbud mot å utføre visse operasjoner, etc. I dette tilfellet er det nødvendig å bygge organisasjonsstrukturen på en slik måte at etterlevelsestjenesten får alle nødvendige rettigheter og fullmakter, og dens personell må ha høy status i hierarkiet av organisasjonen og uavhengighet når det gjelder beslutningstaking.
Blad: Forstår jeg riktig at overholdelseskontrolløren er den eneste personen som er ansvarlig for å redusere samsvarsrisikoen til en virksomhet?
Afanasyeva S.V.: Du tar feil. Dette er forresten en ganske vanlig misforståelse. Den samme oppfatningen deles for eksempel ofte av ansatte i et foretak der overholdelse implementeres.
Compliance-kontrolløren er fysisk ute av stand til å overvåke alle nye risikoer på egen hånd, siden han ofte ikke samhandler med klienten og ikke behandler relevant informasjon, og derfor ikke er i stand til å identifisere alle nye problemer i avdelinger og andre problemer som dekkes av retningslinjer. .
Derfor anbefaler jeg at overholdelseskontrolløren ikke bare forklarer alle ansatte i organisasjonen de formelle kravene i samsvarspolitikken, deres betydning og konsekvenser av manglende overholdelse, men også tydelig skisserer ansvaret til hver enkelt ansatt for å overholde disse kravene, og derved. fastsettelse av ansvaret til hver ansatt i bedriften. Personalopplæring er også nødvendig.
Kanskje du for dette bør bruke tjenestene til spesialiserte opplærings- og konsulentsentre som kan organisere informasjon av høy kvalitet i form av seminarer og avansert opplæring for alle ansatte i bedriften.
Blad: Takk for den informative samtalen!
Afanasyeva S.V.: Takk skal du ha! Jeg vil bli glad for å møte deg igjen!
Kilde: https://ukcabb.info/a163021-chto-takoe-komplaens.html
Samsvarsklausul i forhandleravtaler: risiko og konsekvenser ved implementering
Den aktive vedtakelsen av interne overholdelsespolitikker av både utenlandske og russiske selskaper i dag fører uunngåelig til fremveksten av nye instrumenter for å regulere forretningsforbindelser, som igjen gir opphav til en rekke juridiske spørsmål innen anvendelsesområdet for slike instrumenter.
Et av verktøyene for å regulere kontraktsforhold på compliance-feltet bør kalles utformingen av en compliance-klausul.
I sin natur representerer en overholdelsesklausul som regel etableringen av forsikringer og garantier fra partene i avtalen om avslag på å bryte gjeldende lov, avslag på bestikkelser, kommersielle bestikkelser, ulovlige betalinger, samt fra å begå andre ulovlige handlinger som kan føre til brudd på en av partene i gjeldende lov.
Det viktigste!
I praksis er en av konsekvensene av å bryte etterlevelsesklausulen utøvelse av partens rett til ensidig å nekte å oppfylle kontrakten.
Hvis vi snakker om forhandleravtaler, fører en slik konstruksjon av anvendelsen av en samsvarsklausul til fremveksten av en rekke juridiske risikoer.
Risiko for anerkjennelse av ensidig nektelse av kontrakten som ulovlig
En forhandleravtale, selv om den ikke er navngitt i den russiske føderasjonens sivilkode i dag, kan kvalifiseres annerledes av retten. På en eller annen måte er en forhandleravtale blandet og kan inneholde elementer av forsyning, agentur, kommersiell konsesjon, organisatoriske elementer og andre.
Problemet med kvalifiserende forhandleravtaler fører til risiko for usikkerhet om adgangen til ensidig nektelse av å oppfylle avtalen ved brudd på samsvarsklausulen.
Dersom forhandleravtalen inneholder elementer av en leveringsavtale, vil således en ensidig nektelse av å utføre den være mulig ved vesentlig brudd på avtalen etter reglene i art. 523 Civil Code of the Russian Federation.
I dette tilfellet kan et brudd på etterlevelsesklausulen ikke anerkjennes som et vesentlig brudd på kontrakten, noe som igjen ikke vil føre til at den interesserte part har en juridisk rett til ensidig å nekte å utføre kontrakten.
En negativ konsekvens av et ensidig avslag på å oppfylle en forhandleravtale i tilfelle brudd på samsvarsklausulen kan være innlevering av et krav for å tvinge til oppfyllelse av kontraktsforpliktelser.
For eksempel, hvis distributøren, som et resultat av brudd på samsvarsklausulen, suspenderte oppfyllelsen av sine leveringsforpliktelser, eller helt ensidig sa opp forhandleravtalen, kan en av de negative konsekvensene være fremleggelsen av krav fra forhandleren om å tvinge gjenopptakelse av forsyninger og erstatning for tap.
Nyttige råd!
Et av alternativene for å løse dette problemet kan være et delvis ensidig avslag på å oppfylle forhandleravtalen, som er tillatt i henhold til reglene i art. 523 Civil Code of the Russian Federation. Ved brudd på samsvarsklausulen kan forhandleren fratas forhandlerstatus, men beholde retten til å levere. Denne modellen er imidlertid ikke alltid positiv for distributøren.
Antitrustrisiko
Inkludering av en overholdelsesklausul og utøvelse av retten til ensidig å nekte å inngå en forhandleravtale i tilfelle brudd på den kan kvalifiseres som at en økonomisk enhet som har en dominerende stilling i markedet pålegger motparten ugunstige betingelser. .
Denne risikoen skyldes det faktum at listen over kriterier som gjør det mulig å kvalifisere vilkårene i kontrakten som ugunstige for motparten i betydningen av loven "om konkurransebeskyttelse" er åpen. Under slike omstendigheter kan inkludering av en samsvarsklausul av antimonopolmyndigheten betraktes som misbruk av en dominerende stilling.
Denne risikoen skyldes også det faktum at når et brudd på en samsvarsklausul er inkludert i kontrakten som grunnlag for dens ensidige oppsigelse, kan selve det faktum at et slikt brudd er tilstede eller fravær og dets vesentlige karakter avgjøres ved subjektivt skjønn til personen som inntar en dominerende stilling i markedet.
Uansett avhenger kvalifiseringen av en samsvarsklausul i stor grad av innholdet, som lar oss snakke om positive muligheter for å minimere denne risikoen.
I tillegg, for å rettferdiggjøre lovligheten av overholdelsesklausulen, har en økonomisk enhet som inntar en dominerende stilling i markedet rett til å fremlegge bevis for at handlingene deres er tillatte i betydningen av loven "om beskyttelse av konkurransen".
Kilde: https://zakon.ru/blogs/komplaens_ogovorka_v_dilerskix_dogovorax_riski_i_posledstviya_realizacii/5689
Anti-korrupsjonsklausuler i kontrakten
Anti-korrupsjonsklausuler inkludert i leveringskontrakter, andre distribusjonsavtaler eller joint venture-avtaler blir nå stadig viktigere.
Det endelige målet for et selskap som tyr til bruken av slike klausuler er å beskytte mot "korrupt oppførsel" fra forretningspartnere og å unngå mulig risiko for administrative bøter og skadekrav, samt, i noen tilfeller og i størst grad, tap bedriftsbilde.
De fleste av disse klausulene er i hovedsak i strid med lovbestemmelser angående generelle vilkår og betingelser eller andre krav i tysk lov, spesielt personvernlover for data og informasjon. Imidlertid kan bruken av "mykt" strukturerte, dvs. moderate og korrekt strukturerte antikorrupsjonsklausuler, hjelpe, om ikke unngå, så i det minste redusere juridisk risiko til et minimum.
Essensen av spørsmålet
Punkter og bestemmelser i kontrakten - forbehold (klausuler) - innenfor rammen av hvilke partene påtar seg forpliktelser til å overholde og videre overholde lovbestemmelser - spesielt antikorrupsjons- og konkurranserett - blir stadig mer vanlig i virksomheten miljø.
I motsetning til anglo-amerikansk lov, inntil utviklingen av den endelige typen antikorrupsjonsklausuler (i noen tilfeller referert til i en generalisert form som en "overholdelsesklausul" hvis de er relatert til andre områder av rettshåndhevelse), ble de funnet i Tysk rettspraksis sjelden. Ikke desto mindre hadde globaliseringen av forretningsaktiviteter og uløselig forbundne finansielle transaksjoner, kombinert med Napoleon-planene til Storbritannia og Nord-Irland og USA for å utvikle antikorrupsjonslovgivning, en avgjørende innflytelse på utviklingen av dette. område.
For eksempel gir artikkel 7 i UK Bribery Act ileggelse av en ubegrenset bot på enhver enhet i tilfelle en person tilknyttet ham tilbyr/gir ham bestikkelse, og nevnte enhet ikke aksepterer de nødvendige tiltakene for å iverksette tilstrekkelige prosedyrer for å forhindre denne typen korrupt oppførsel.
Skulle slike situasjoner oppstå, foreskriver det britiske justisdepartementet bruk av kontraktsfestede anti-korrupsjonsstandarder i forsyningskjeden som en tilstrekkelig forebyggende prosedyre.
Foreign Corrupt Practices Act i USA, i fellesskap kunngjort av Securities and Exchange Commission (SEC) og Justisdepartementet, anbefaler bruk av samsvarsstandarder ved gjennomgang av virksomheten til forretningspartnere.
Merk!
I 2012 utviklet og publiserte International Chamber of Commerce (ICC) teksten til sin egen modell mot korrupsjonsklausul.
Teksten til analysematerialet som følger med klausulen oppfordrer foretak til å innlemme den foreslåtte klausulen i tekstene til sine avtaler og kontrakter for å redusere korrupsjonsrisiko i forhold til agenter, konsulenter, distributører, entreprenører, leverandører og joint venture-parter.
Risiko for ugyldighet av reservasjonen
I de fleste tilfeller forplikter anti-korrupsjonsklausuler den økonomisk svakere parten i avtalen til å overholde en rekke bestemmelser og standarder. Slike retningslinjer innebærer ofte overholdelse av leverandørens etiske retningslinjer eller i det minste utenlandsk lovfestet lov (se f.eks. UK Bribery Act).
Ved brudd har den andre avtaleparten rett til å heve kontrakten eller kreve erstatning for skader. I tillegg, ved mistanke om brudd fra en av partene, kan den andre parten gis revisjonsrett.
I de fleste tilfeller oppfyller ikke kontrollrettighetene de strenge standardene til Forbundsrepublikken Tyskland når det gjelder beskyttelse av datahemmeligheter; Dessuten utgjør generelle kontraktsmessige forpliktelser til å overholde visse bestemmelser og standarder ofte en urimelig vanskelighet for den andre parten og er derfor ugyldig i henhold til tysk nasjonal lovgivning. Så for eksempel kan en situasjon der en av partene i en kontrakt er forpliktet til å overholde en rekke utenlandske juridiske normer (for eksempel se UK Bribery Act) karakteriseres som en urimelig vanskelighet, selv når i visse tilfeller normer er ikke foreskrevet for utførelse på lovnivå. Likeledes vil en allment akseptert bestemmelse som krever at en leverandør forplikter sine underleverandører uavhengig av omfanget eller arten av deres brudd, sannsynligvis bli ugyldig hvis den faller inn under kategorien generelle vilkår og betingelser).
En bestemmelse i en kontrakt kan karakteriseres som en generell bestemmelse (betingelse) dersom den ikke var særskilt avtalt på forhånd mellom partene ved avtaleinngåelsen, og den som har til hensikt å benytte denne bestemmelsen ikke har til hensikt å drøfte anvendelsen med sin virksomhet. samboer.
Anti-korrupsjonsklausuler er et nødvendig element i det overordnede samsvarssystemet
På bakgrunn av det faktum at bedrifter og direktører ikke bare er ansvarlige for brudd på ansatte, men også, i noen tilfeller, for brudd på partnerne deres, anbefales bruk av moderate, gjennomsnittlige antikorrupsjonsklausuler bare, men ikke foreskrevet.
Slike klausuler kan være et meningsfullt tillegg til det overordnede samsvarssystemet så lenge risikoen for deres ugyldighet tas i betraktning.
Ansvarsfraskrivelser kan bidra til å øke bevisstheten om behovet for å oppfylle visse standarder.
Det viktigste!
Et ytterst «sensitivt» punkt for avtalebestemmelse kan i denne forbindelse være et entydig krav med hensyn til overholdelse av en rekke lovregler i forhold til retten til å heve avtalen.
Spesielt mellomstore bedrifter - en sentral del av den tyske industrien - har til nå ikke hatt muligheten til å sette seg helt inn i spørsmålet om etterlevelse, og har derfor ofte ingen anelse om de juridiske forutsetningene for lovgivning angående korrupsjonsforbrytelser og konkurranse. .
Compliance-klausuler har dessuten den ekstremt viktige «bieffekten» - i det minste sammenlignet med andre compliancetiltak - at de reduserer risikoen for å pålegge direktøren personlig ansvar for mulige regelmessige brudd, enten det er korrupt oppførsel eller prisfastsettelse, som forekommer i selskapet. nivå av underordning av ansatte.
Denne bestemmelsen gjelder spesielt ansvar i form av administrative straffer etter §§ 130 og 30 i lov om administrative lovbrudd (OwiG – Ordnungswidrigkeitsgesetz) og – når det gjelder medlemmer av et selskaps utøvende organ – for sivilt ansvar etter § 43 (2) i lov om aksjeselskaper og artikkel 93(2) i lov om aksjeselskaper (Aktiengesetz).
For å redusere risikoen for ansvar bør slike klausuler ledsages av andre elementer i et effektivt overholdelsessystem (grundig due diligence av forretningspartneren, opplæringskurs, hyppige revisjoner).
Å søke eller ikke søke?
Selv i tilfeller der anti-korrupsjonsklausulene som er inkludert i avtaleteksten sannsynligvis vil være ugyldige dersom det oppstår en tvist, må partene i avtalen de gjelder ta dem på alvor. Gyldigheten av slike bestemmelser avhenger av enkeltsaker, hvis utfall bare kan avgjøres av en domstol.
Dessuten gjelder ikke tysk lov om generelle vilkår og betingelser i alle tilfeller (dvs. hvis avtalen ikke primært er underlagt tysk lov, eller hvis klausulen ble avtalt mellom partene og derfor ikke faller innenfor definisjonen av generelle vilkår og forhold.
Anti-korrupsjonsklausuler bør være gjenstand for juridisk analyse for hver av partene de gjelder, og spesielt hvis de forplikter en part til å pålegge sine egne forretningspartnere i leverandørkjeden plikter eller forpliktelser.
Alt dette har den virkningen å spre risikoen for ansvar og er dermed svært fordelaktig for den mest berørte parten. Partene i avtalen bør imidlertid avstå fra å anvende slike klausuler overfor forretningspartnere.
Bare en juridisk analyse vil bidra til å bringe fullstendig klarhet i dette spørsmålet.
Nyttige råd!
I de fleste tilfeller - sett fra den økonomisk svakere partens synspunkt - er det i hvert fall ikke så skummelt å prøve å revidere en spesifikk klausul, snarere enn at den til slutt blir ugyldig, og dermed overføre personlig ansvar til en annen forretningspartner (http:// www.worldbiz.ru).