Una dintre cele mai importante caracteristici ale unei tranzacții este natura investițiilor făcute de părțile la tranzacție. Când cumpărați pâine de la un brutar, niciuna dintre părți nu face o investiție doar pentru acea tranzacție foarte specifică. Brutarul investește în echipamentul de panificație, cu toate acestea, el furnizează pâine nu numai ție, ci și unui număr mare de clienți, iar dacă refuzi să cumperi pâine de la el, atunci decizia ta nu va afecta valoarea investiției în brutărie. echipamente. Cu toate acestea, dacă ștampilați piese pentru o anumită marcă de vehicul sub contract cu o companie auto importantă, investiția dvs. în acel echipament unic de ștanțare va fi fără valoare dacă compania respectivă renunță la acest lucru. Aceste investiții sunt numite specifice deoarece își pierd cea mai mare parte din valoare în afara acelei tranzacții specifice. Dacă acest echipament este utilizat în alte scopuri, o mare parte din valoarea sa se va pierde.
Conceptul de specificitate a resurselor a fost introdus pentru prima dată în teoria economică de economistul american, laureatul Premiului Nobel în 1992 G. Becker în 1964 în legătură cu investițiile în capitalul uman. Becker a observat că unele cunoștințe și abilități au o valoare mai mare într-o anumită relație de muncă în comparație cu alte relații de muncă. Aceste cunoștințe și abilități specializate pot îmbunătăți productivitatea, dar introduc complexitate în modele simple de salarii, investiții în formare și alți termeni ai relațiilor de muncă.
Dacă o resursă este de interes pentru mulți producători și valoarea sa de piață depinde puțin de locul în care este utilizată, atunci este o resursă de uz general. O resursă specifică este una care, în cazul întreruperii unei tranzacții, nu poate fi utilizată în alte proiecte fără a-și compromite valoarea economică. Gradul de specificitate al unei resurse poate fi judecat după cât de mult va fi redusă valoarea resursei atunci când este folosită în altă parte. În același timp, valoarea investiției în sine nu joacă un rol: activele cu o valoare de 10 milioane sau 100 de milioane de dolari pot fi specifice, singurul lucru important este că valoarea lor în cadrul unei anumite tranzacții este mai mare decât în afara ei.
În literatură au fost descrise mai multe tipuri de specificitate a resurselor. Primele patru tipuri de specificitate au fost identificate de Williamson. Mai târziu le-a adăugat un alt tip de specificitate (este al șaselea în lista noastră).
- 1. Specificul locației (site-ul specificitatea) este asociată cu costuri prea mari de mutare a resursei. Specificitatea locației poate fi presupusă dacă întreprinderile sunt situate în apropiere geografică unele de altele, de exemplu, o centrală electrică a fost construită în imediata apropiere geografică de o mină de cărbune. Acest aranjament permite economisirea costurilor de transport și a costurilor asociate cu stocarea rezervelor de cărbune. După plasarea inițială a activelor, părțile vor menține o relație bilaterală pe toată durata de viață a centralei. Turnătoriile de oțel și laminoarele sunt, de asemenea, construite în imediata apropiere una de alta. Aici se realizează economii datorită absenței necesității de a încălzi oțelul.
- 2. Specificitatea bunurilor fizice (fizic specificitatea activului). Specificitatea capitalului fizic se spune că apare atunci când părțile sau una dintre părți au investit în echipamente cu anumite caracteristici care au o valoare mai mică atunci când sunt utilizate în alte proiecte. Un exemplu sunt cuptoarele centralelor electrice, care sunt de obicei proiectate pentru un anumit tip de cărbune (cu un anumit conținut de umiditate, conținut de sulf, compoziție chimică). Abaterea de la tipul de cărbune pentru care este proiectat acest echipament, din cauza unei defecțiuni în relațiile cu furnizorul său, va necesita o muncă complexă de reajustare a cuptorului, care este asociată cu costuri semnificative de resurse.
- 3. Specificitatea capitalului uman (uman specificitatea activului). Specificitatea capitalului uman se referă la momentul în care, prin formarea la locul de muncă, lucrătorii dobândesc abilități specializate care le permit să producă bunuri și servicii mai eficient decât lucrătorii fără capital uman specific. Un exemplu de capital uman specific este cunoașterea de către manager a caracteristicilor administrative și a culturii manageriale a companiei în care a lucrat de mulți ani. Aceste cunoștințe specifice au valoare doar pentru o anumită firmă și nu au valoare dacă managerul își pierde locul de muncă în acea firmă, de exemplu, ca urmare a unei preluări ostile a companiei pe care o conduce. Conceptul de specificitate a capitalului uman se poate referi și la abilitățile relaționale care apar atunci când se lucrează în echipă atunci când toți membrii echipei se cunosc bine.
- 4. Specificitatea țintei sau "destinat" active (dedicat specificitatea activelor). Aici vorbim despre investiții în resurse de uz general, care, totuși, pot fi destinate unui singur utilizator. Furnizorul face această investiție în speranța de a vinde o cantitate semnificativă de produs unui anumit client. Dacă contractul este reziliat, furnizorul rămâne cu stocuri semnificative, deoarece nu există cerere pentru acestea de la alți cumpărători. Aceeași situație poate apărea și din partea cumpărătorului, dacă acesta a comandat o cantitate mare de produse și nu a primit-o - nu va putea găsi aceeași cantitate de produs pe piață.
- 5. Specificitate temporar ( specificitatea temporală) . Aceasta este o caracteristică a investițiilor pentru care coordonarea producției este esențială. Acest tip de specificitate a fost luat în considerare pentru prima dată de economistul american, un reprezentant marcant al teoriei neo-instituționale, S. Masten și coautorii săi atunci când au analizat costurile organizării construcțiilor navale navale pentru a sublinia rolul central al timpului și al coordonării în acest sens. tip de activitate. Aceștia au atras atenția asupra faptului că toți participanții la procesul de producție în construcțiile navale au desfășurat activități în intervale de timp stricte, stabilite de necesitatea coordonării acțiunilor în etapele succesive de producție. O coordonare strânsă a necesitat contracte complexe și costuri de contractare crescute. „Atunci când livrarea la timp este critică, întârzierea devine o strategie potențial eficientă pentru extorcare de concesii de preț. Știind că o întârziere într-o etapă poate afecta întregul proiect, un furnizor oportunist poate fi tentat să extragă o parte mai mare din beneficiul schimbului. prin amenințarea cu reținerea performanței la „Abilitățile și activele necesare pentru a finaliza lucrarea pot fi destul de simple, dar dificultatea de a găsi și de a negocia cu un alt furnizor care poate oferi un înlocuitor într-un termen scurt creează riscul de extorcare”.
- 6. Specificul reputației, marca trunchiului (marca specificitatea numelui). Aceasta este o investiție scufundată în construirea unei reputații sau a unui brand care își va pierde valoarea dacă bunurile sau serviciile companiei se dovedesc a fi de proastă calitate.
Se obișnuiește să se distingă trei parametri principali ai tranzacțiilor, și anume specificitatea activelor, incertitudinea și frecvența.
Un anumit activ este creat special pentru o anumită tranzacție.
Nu poate fi utilizat în afara domeniului de aplicare al acestei tranzacții fără pierderi semnificative ale potențialului său productiv.
De exemplu: limba Oun (Noua Guinee, 383 de persoane), microcircuit, clădire industrială.
Activele specifice sunt acele costuri, a căror utilizare următoare este mai puțin profitabilă. Este obișnuit să distingem patru tipuri de specificitate a activelor, și anume specificitatea locației, precum și activele fizice, umane și țintă. Această tipologie este importantă deoarece fiecare tip de specificitate de activ are propriile modalități cele mai adecvate de organizare a tranzacțiilor.
Tipuri de specificitate:
- *Locatie - drum feroviar, nu poate fi mutat
- *Capital fizic - legat de capitalul tehnic. parametrii produsului
- *Capitalul uman este cunoștințe și profesii care nu pot fi folosite pentru alții. firme - fizica nucleara, tuner de pian
- *Active țintă - pentru a finaliza o anumită comandă (ștampile, matrițe)
- *Un activ idiosincratic (unic) - atunci când este folosit alternativ, își pierde practic valoarea totală.
În sfârșit, ar trebui să subliniem un fenomen atât de extrem de important generat de specificul tranzacțional al activelor ca transformare fundamentală (termenul lui O.I. Williamson) atunci când în interacțiunea firmelor independente, în locul unei conexiuni de tip piață, un tip de parteneriat non-piață de apare legătura cu dependența reciprocă pe termen lung.
Incertitudine structurală Există două tipuri de incertitudine, și anume structurală (primară sau naturală) și comportamentală (secundară), incertitudinea structurală acționând ca un parametru al tranzacției. Incertitudinea structurală este asociată cu necunoscutul despre circumstanțele care vor însoți tranzacția în viitor. Un exemplu aici este incertitudinea cu privire la dinamica cererii de produse.
Frecvența tranzacțiilor În funcție de frecvență, tranzacțiile sunt împărțite în o singură dată (nu sunt luate în considerare separat aici), aleatorii și repetate în mod regulat. Semnificația acestui parametru de tranzacție provine în principal din faptul că determină tipul structurilor de gestionare a tranzacțiilor utilizate, întrucât în cazul tranzacțiilor periodice recurente, utilizarea structurilor de management specializate va fi mai justificată din punct de vedere economic. În consecință, structurile de guvernanță specializate costisitoare sunt mai susceptibile de a fi utilizate pentru tranzacții periodice regulate decât pentru tranzacții aleatorii.
Conceptul de specificitate a resurselor a fost introdus pentru prima dată în teoria economică de G. Becker în 1964 în legătură cu investițiile în capitalul uman. O resursă se numește specifică, care în cazul întreruperii unei tranzacții, acesta nu poate fi utilizat în alte proiecte fără a-și compromite valoarea economică. Gradul de specificitate al unei resurse poate fi judecat după cât de mult va fi redusă valoarea resursei atunci când este folosită în altă parte.
Se obișnuiește să evidențiem următoarele tipuri de specificitate a resurselor.
· Specificitatea locației, ceea ce înseamnă că costul mutarii unei resurse este prea mare. Specificitatea locației poate fi presupusă dacă întreprinderile sunt situate în apropiere geografică unele de altele.
· Specificitatea activului fizic, care apare atunci când părțile sau una dintre părți a investit în echipamente cu anumite caracteristici care au valoare mai mică atunci când sunt utilizate în alte proiecte.
· Specificitatea capitalului uman, care presupune că, ca urmare a formării la locul de muncă, lucrătorii acumulează competențe speciale care le permit să producă bunuri și servicii mai eficient decât au aceiași lucrători, dar nu au capital uman specific.
· Specificitatea activelor vizate sau „intenționate”, adică investiții în resurse de uz general, care, totuși, pot fi destinate unui singur utilizator specific.
· Specificitatea timpului, care este o caracteristică a investițiilor pentru care coordonarea producției este esențială (de exemplu, în producția de produse alimentare perisabile, a căror data de expirare complică coordonarea producției; iar sistemul de livrare promptă devine decisiv factor).
· Specificitatea reputației, a mărcii comerciale, reflectând investițiile scufundate în crearea lor, care își vor pierde din valoare dacă bunurile sau serviciile companiei se dovedesc a fi de o calitate inadecvată.
Atractivitatea investiției în active specifice este de a reduce costurile de producție și, prin urmare, de a oferi venituri suplimentare. Acest venit suplimentar care apare atunci când resursele specifice sunt combinate este numit "cvasi-chirie"și este ținta comportamentului oportunist. Partenerul părții care a făcut o anumită investiție are posibilitatea de a „extorca” o mare parte din surplusul creat de o anumită resursă prin amenințarea de a înceta tranzacția.
Conceptul " extorcarea„poate fi formulat după cum urmează – acesta este un tip de comportament oportunist care apare după încheierea unei tranzacții, a cărei esență este redistribuirea cvasi-rendei, încălcând interesele părții care a făcut investiția specifică. Extorcarea ia adesea forma unui comportament oportunist „subtil”, care nu încalcă termenii unui contract formal.
Câteva exemple de garanții pentru investiții specifice utilizate în practica de afaceri.
O investiție în capital de vânzări costisitor, specializat, care își va pierde din valoare dacă cumpărătorul nu este în stare de plată, cum ar fi investiția cumpărătorului în construirea unui magazin mare. Acest lucru se face de obicei în industriile în care incertitudinea este scăzută și condițiile de piață nu se schimbă rapid.
Restricțiile de preț, de exemplu, utilizarea condițiilor de preț numite „tratamentul națiunii celei mai favorizate”. Cumpărătorul stipulează în contractul cu fiecare vânzător că dacă renegociază și plătește acel vânzător un preț mai mare, atunci fiecare vânzător al acelui cumpărător trebuie să primească acel nou preț. În acest caz, fiecare vânzător știe că va fi prea costisitor pentru cumpărător să cedeze acestei încercări de extorcare și va fi mai puțin înclinat să încerce să-și însuşească cvasi-chiria. Această prevedere contractuală creează o amenințare credibilă că cumpărătorul nu va renunța la opțiunea contractuală în timpul negocierilor.
Un schimb reciproc în care firma A cumpără bunul X de la firma B, iar firma B cumpără bunul Y de la firma A. Schimbul reciproc oferă automat ambelor părți ostatici acest mecanism este foarte eficient, deși nu poate fi aplicat întotdeauna.
Societăți mixte. Două companii creează o societate mixtă, care este ostatică pentru ambele părți. Dar utilizarea acestui mecanism eficient este limitată și de faptul că piața trebuie să fie suficient de adâncă pentru a justifica crearea unei noi întreprinderi.
O garanție a investițiilor specifice în marca francizorului poate fi restricțiile de preț - dreptul de a stabili prețuri minime pentru dealeri, ceea ce împiedică scăderea calității serviciilor ca urmare a stabilirii de către dealer a prețurilor mai mici pentru bunurile sale.
Una dintre cele mai importante caracteristici ale unei tranzacții este natura investițiilor făcute de părțile la tranzacție.
Conceptul de specificitate a resurselor a fost introdus pentru prima dată în teoria economică de G. Becker în 1964 în legătură cu investițiile în capitalul uman.
Dacă o resursă este de interes pentru mulți producători și valoarea sa de piață depinde puțin de locul în care este utilizată, atunci este resursă de uz general.
Denumiri specificeresursa este disponibila care, în cazul în care tranzacția este întreruptă, nu poate fi folosită în alte proiecte fără a-și compromite valoarea economică.
Gradul de specificitate al unei resurse poate fi judecat după cât de mult va fi redusă valoarea resursei atunci când este folosită în altă parte.
Se obișnuiește să evidențiem următoarele tipuri de specificitate a resurselor.
Specificul locației(specificitatea site-ului) este asociată cu costuri prea mari de mutare a resursei. Specificitatea locației poate fi presupusă dacă întreprinderile sunt situate în apropiere geografică unele de altele.
Un exemplu de specificitate a locației ar fi o centrală electrică construită în imediata apropiere geografică de o mină de cărbune.
Acest aranjament permite economisirea costurilor de transport și a costurilor asociate cu stocarea rezervelor de cărbune.
Specificitatea bunurilor fizice(specificitatea activului fizic). Specificitatea capitalului fizic se spune că apare atunci când părțile sau una dintre părți au investit în echipamente cu anumite caracteristici care au o valoare mai mică atunci când sunt utilizate în alte proiecte.
Un exemplu sunt cuptoarele și centralele electrice, care sunt de obicei proiectate pentru un anumit tip de cărbune (cu o anumită umiditate, conținut de sulf, compoziție chimică).
3. Specificitatea capitalului uman(specificitatea activului uman).
Se spune că specificul capitalului uman există atunci când, ca urmare a formării la locul de muncă, lucrătorii acumulează abilități speciale care le permit să producă bunuri și servicii mai eficient decât o fac lucrătorii similari care nu au capital uman specific.
Un exemplu de capital uman specific este cunoașterea de către manager a caracteristicilor administrative și a culturii manageriale a companiei în care a lucrat de mulți ani.
Aceste cunoștințe specifice au valoare doar pentru o anumită firmă și sunt lipsite de valoare dacă managerul își pierde locul de muncă în acea firmă, de exemplu ca urmare a unei preluări ostile a companiei pe care o conduce.
Conceptul de specificitate a capitalului uman se poate referi și la abilitățile relaționale care apar atunci când se lucrează în echipă atunci când toți membrii echipei se cunosc bine.
4. Specificitatea activelor țintă sau „intenționate”.(active dedicate).
Aici vorbim despre investiții în resurse de uz general, care, totuși, pot fi destinate unui singur utilizator specific.
Furnizorul face această investiție în speranța de a vinde o cantitate semnificativă de produs unui anumit client.
Dacă contractul este reziliat, furnizorul rămâne cu un stoc semnificativ deoarece nu există cerere pentru acesta de la alți cumpărători.
Aceeași situație poate apărea și din partea cumpărătorului.
5. Specificitatea este temporară(specificitate temporală).
Aceasta este o caracteristică a investițiilor în care coordonarea producției este esențială (de exemplu, în producția de produse alimentare perisabile, a căror dată de expirare îngreunează coordonarea producției), iar sistemul de livrare promptă devine un factor decisiv.
Valoarea resurselor care nu sunt livrate la timp este redusă semnificativ.
Specificitatea reputației, a mărcii(specificitatea numelui de marcă).
Aceasta este o investiție scufundată în construirea unei reputații sau a unui brand care își va pierde valoarea dacă bunurile sau serviciile companiei se dovedesc a fi de proastă calitate.
Un agent economic care a investit în anumite active se află într-o poziție vulnerabilă.
În afara acestei tranzacții, investițiile specifice își pierd valoarea pentru alți agenți economici nu reprezintă aceeași valoare;
Dacă tranzacția nu este executată, atunci partea care a făcut investiția respectivă își pierde investiția.
Într-o astfel de situație, atunci când partea care a făcut o anumită investiție se află „blocată” într-o tranzacție cu partenerul său, există pericolul unui comportament oportunist din partea acestui partener, care se numește „hold-up”.
O astfel de dependență este adesea dublă.
Înainte de încheierea tranzacției, agentul economic se confruntă cu un număr mare de vânzători și are posibilitatea de a alege, dar după încheierea contractului, relația concurențială este înlocuită cu o relație de monopol bilateral dacă se realizează investiții în tranzacții specifice. investiții în active fizice sau umane.
Ceea ce O. Williamson a numit o „transformare fundamentală” are loc.
Atractivitatea investiției în active specifice constă în faptul că acestea pot duce la scăderea costurilor de producție și, prin urmare, pot oferi venituri suplimentare.
Acest venit suplimentar, care apare din punerea în comun a resurselor specifice și este numit „cvasi-rentă”, este scopul comportamentului oportunist.
Partenerul părții care a făcut o anumită investiție are posibilitatea de a „extorca” o mare parte din surplusul creat de o anumită resursă prin amenințarea de a înceta tranzacția.
Deci, acum putem formula conceptul "estorcare" astfel: este un tip de comportament oportunist care apare după încheierea unei tranzacții, a cărei esență este redistribuirea cvasi-rendei, încălcând interesele părții care a realizat investiția specifică.
Extorcarea ia adesea forma unui comportament oportunist „subtil”, care nu încalcă termenii unui contract formal.
Atunci când se combină resurse interspecifice, adică resurse specializate complementare, unice reciproc unele în raport cu altele, a căror valoare maximă este atinsă numai într-o anumită companie, apare un efect super-total, care este sursa cvasi-chiriei.
Această cvasi-rentă este împărțită între proprietarii de resurse specifice.
Atunci când un agent economic decide să intre într-o industrie, el compară veniturile pe care le va primi cu investițiile pe care trebuie să le facă. Partea din venit care depășește suma minimă necesară pentru a atrage o firmă într-o anumită industrie este chirie.
Chiria apare, de regulă, pentru o resursă limitată (iar restricțiile pot fi atât naturale, cât și artificiale).
Cu toate acestea, odată ce investiția a fost realizată, randamentele pot fi mai mici decât cele așteptate.
S-ar putea să nu recupereze nici măcar investițiile de capital făcute de agentul economic.
Cvasi-chirie- aceasta este partea din venit care depaseste suma minima necesara pentru mentinerea producatorului in industrie.
Kwazirenacea poate fi definită astfel: este diferența dintre venitul unui factor la utilizarea sa într-o locație dată și venitul la cea mai bună utilizare alternativă.
Un exemplu aici ar fi o oțelărie situată în apropierea unei centrale electrice și care realizează investiții care depind de faptul că uzina poate achiziționa energie la un anumit preț.
După efectuarea unei investiții care este scufundată în natură, utilitatea poate crește prețul energiei și oțelul va funcționa în continuare deoarece beneficiul marginal, chiar și la un preț mai mare al energiei, va depăși costul marginal, chiar dacă investiția scufundată este nu plătiți.
Chirie este un surplus comparativ cu costurile totale medii.
Cvasi-chirie- excedent comparativ cu costurile variabile medii. Într-o economie competitivă, chiria este un fenomen tranzitoriu, dar cvasi-chiria este destul de comună.
Este creat ori de câte ori se fac investiții specifice nerambursabile.
Prin urmare, cvasi-chiria este mai frecventă decât chiria.
Cvasi-chiria în valoare poate fi fie egală, fie mai mică decât chiria, dar nu poate depăși chiria.
Pentru a menține o firmă într-o anumită industrie, un venit mai mic este suficient în comparație cu ceea ce este necesar pentru a o atrage într-o anumită industrie.
Diferența dintre ele provine din existența costurilor pe care o firmă (sau muncitor) le suportă atunci când intră într-o industrie și pe care nu le poate recupera dacă părăsește acea piață.
Plata pentru cvasi-chiria generată reprezintă riscul crescut al investițiilor specializate, necesitatea de a căuta garanții suplimentare împotriva încălcării de către partener a obligațiilor sale.
Cvasi-chiria poate fi expropriată, iar proprietarul nu va extrage factorul din această sferă a utilizării sale.
Prin expropriereţiuni de cvasi-chirie poate fi urmatoarea.
Mod ilegal (de exemplu, de către gangsteri prin racket).
Calea legală este de către proprietarii de resurse specializate, atunci când o anumită resursă depinde de o altă resursă care este într-un fel unică. Atunci când proprietarul acestei resurse unice își retrage resursa, iar înlocuitorii sunt fie foarte scumpi, fie de calitate inferioară, atunci cvasi-renda acumulată altor resurse specifice este retrasă.
Există un alt tip de dependență, care este asociat cu asimetria informațională. În acest caz, exproprierea cvasi-chiriilor poate avea loc dacă performanța este dificil de măsurat și malpraxis este dificil de prevenit, dar pot fi disponibile cu ușurință înlocuitori apropiați. De exemplu, un muncitor necalificat pune în pericol reputația firmei și investițiile sale de marcă specializate.
Exproprierea cvasi-chiriei de către una dintre părțile la tranzacție este doar o redistribuire a bogăției.
Acesta este motivul pentru care ar fi nepotrivit să se utilizeze dreptul antitrust în situații care sunt caracterizate de specificitatea resursei, în ciuda apariției unei relații bilaterale de monopol după încheierea unui contract și investiția în resursa specifică.
Legile antitrust sunt concepute pentru a proteja consumatorii de prețurile ridicate și de oferta limitată cauzate de o poziție de monopol a producătorului, iar exproprierea cvasi-chiriilor nu duce la creșterea prețurilor pentru consumatori.
Acesta se referă la redistribuirea veniturilor între părțile la tranzacție și nu afectează prețurile pieței, întrucât cvasi-renda este venit din capitalul scufundat.
Însuşirea cvasi-rendei este asociată cu cheltuirea resurselor şi nu creează nicio valoare, ci doar o redistribuie.
Amenințarea cu extorcarea de la un partener este un obstacol major în calea investițiilor specializate.
Dacă nu se găsește o modalitate de a preveni exproprierea cvasi-chiriilor, atunci agenții economici nu vor investi în resurse specifice.
Problema extorcării apare și dintr-o combinație între specificitatea resurselor și caracterul incomplet al contractului.
Preocuparea cu aceste probleme duce la utilizarea ineficientă a resurselor.
Astfel, firmele, temându-se că investițiile lor le vor face vulnerabile la extorcare, refuză să investească în resurse specifice.
Alegerea corectă a tipului de contract și a modului de organizare a tranzacției ajută la rezolvarea problemelor care decurg din pericolul de extorcare.
Sunt posibile însă și alte soluții la problema extorcării, legate de încrederea reciprocă a părților.
Teoria costului tranzacției presupune că un agent economic care se poate comporta oportunist după o tranzacție este greu de identificat înainte de încheierea tranzacției, iar cei care aleg tipul de contract și modul în care va fi structurată tranzacția trebuie să ia în considerare în mod constant potențialul de extorcare de către partener conform înțelegerii.
Această teorie economică se concentrează pe asigurarea sau lipsa acestuia a unui acord și problemele care decurg din acesta, mai degrabă decât pe încredere sau lipsa acestuia.
În viața economică reală, pe măsură ce partenerii comunică, apar oportunități de manifestare a comportamentului oportunist, iar ori de câte ori partenerul nu profită de ele, încrederea crește între părți, ceea ce poate duce la respingerea unor forme mai stricte de garanții, toate celelalte. lucrurile fiind egale.
Încrederea necesită timp pentru a se dezvolta, așa că cu cât relația este mai lungă, cu atât este mai mare nivelul de încredere la care ar trebui să te aștepți.
Se disting următoarele: tipuri de încredere.
Încrederea reciprocă poate fi demonstrată prin respectarea de către fiecare parte a acordurilor orale sau scrise. Acest tip de încredere poate fi numit "incredere in contract"(încredere contractuală). Orice tranzacție se bazează pe încredere contractuală. Este posibil ca aceste promisiuni să nu fie înregistrate chiar într-un contract scris, ci pur și simplu să corespundă obiceiurilor comerciale și, cu cât părțile se bazează mai mult pe acorduri verbale decât pe termenii formali ai contractului, cu atât este mai mare nivelul de „încredere în contract”.
Acest tip de încredere se referă la așteptarea că partenerul este suficient de competent pentru a-și îndeplini obligațiile. Este vorba despre competență tehnică și managerială, iar acest tip de încredere poate fi numit „încrederea în competența” partenerului(încrederea în competență). O parte poate pune capăt relației dacă există un comportament oportunist, dar dacă motivul este lipsa de competență, celeilalte părți i se poate oferi o altă șansă dacă există dovezi că situația va fi corectată într-o perioadă de timp rezonabil de scurtă.
Un tip de încredere nedefinit, mai probabil legat de așteptările reciproce ale partenerilor că contrapartea lor va fi gata să le îndeplinească la jumătate, să facă mai mult decât se așteaptă oficial de la el. Acest tip de încredere se numește „încredere în bunăvoința” partenerului(goodwillimsi). Nu există promisiuni explicite de făcut, nu există standarde profesionale fixe. Când vorbim despre reputația unui partener, ne referim la primele două tipuri de încredere, mai degrabă decât la încredere în bunăvoință.
Primele două tipuri de încredere se bazează pe standarde universale și pot fi învățate prin colectarea de informații pe piața reputației.
Al treilea tip de încredere este determinat mai degrabă în contextul unei anumite tranzacții.
În funcție de tipul de încredere, oportunismul se va manifesta și va fi perceput diferit.
Reținerea informațiilor tehnologice care pot determina succesul comercial sau eșecul unui proiect riscant este un comportament oportunist din perspectiva încrederii în bunăvoință, dar astfel de acțiuni nu pot fi considerate comportament oportunist din perspectiva încrederii într-un contract decât dacă partenerii au convenit. pentru a împărtăși acele informații.
Economiștii definesc încrederea ca un tip de risc.
Când spunem că avem încredere în cineva sau că cineva este de încredere, ne referim implicit la faptul că probabilitatea ca acea persoană să întreprindă acțiuni care să ne avantajeze sau cel puțin să nu ne facă rău este suficient de mare încât să ia în considerare posibilitatea unei forme de cooperare cu el.
Problema încrederii poate fi ilustrată în teoria economică prin jocul dilemei prizonierilor sau versiunea sa unilaterală.
Economiștii oferă o serie de soluții la această „dilemă unilaterală a prizonierilor”.
Aceste decizii constau în unele modificări ale jocului pentru a încuraja jucătorii să aleagă o strategie care va duce la un rezultat reciproc avantajos.
Logica din spatele deciziilor economice este că, dacă stimulentele individuale forțează o strategie care produce un rezultat non-cooperant, atunci stimulentele pot fi folosite pentru a induce jucătorii să coopereze.
Astfel, în teoria costurilor de tranzacție, problema oportunismului post-contract creat de investițiile specifice poate fi rezolvată dacă A prevede garantarea acestora în contract pentru a se proteja de eventualul comportament oportunist al lui B.
Astfel, în teoria economică, un agent economic poate fi considerat demn de încredere dacă nu are niciun stimulent să profite de încrederea altora.
În schimb, ne putem aștepta cu încredere că, cu „stimulente adecvate”, nici un partener de încredere nu va fi la înălțimea încrederii.
Exista patru categorii principale de soluţii ale dilemei, carepierdut în jocul încrederii, propuse de economiști.
1. Schimbarea preferințelor jucătorului.În acest caz, sunt introduse modificări externe sau interne ale preferințelor jucătorilor, astfel încât jucătorii să aleagă să coopereze mai degrabă decât să urmeze o strategie miop de a-și maximiza propriul beneficiu. În cazul modificărilor exogene, se presupune că agentul are o preferință de a justifica încrederea, deoarece altfel va experimenta rușine (aceasta este o sancțiune externă). În cazul modificărilor endogene, se introduce o predispoziție emoțională la cooperare, care generează un sentiment de vinovăție pentru înșelăciune, ceea ce presupune interiorizarea de către jucător a unor norme care interzic profitul în detrimentul altui jucător.
2 . Semnarea unui contract explicit. O altă modalitate de a rezolva problema încrederii este semnarea unui contract explicit, obligatoriu, protejat de o terță parte, care impune jucătorilor să aleagă un set de strategii „încredere, încredere”. Aceste contracte pot lua una din două forme: 1) control cu pedeapsă; 2) control cu stimulare. O abordare similară este caracteristică teoriei economice a costurilor de tranzacție; în același timp, fiind o soluție la problema care va fi următoarea după cea optimă (al doilea cel mai bun), întrucât controlul este asociat cu costuri, stimulentele pot fi distorsionate, iar constrângerea terților necesită ca acțiunile agentului să fie observabile și controlabile. .
Utilizarea unui contract social implicit. Acestea includ, de exemplu, modelul de acord cu auto-execuție al lui Lester Greenspan Telser (n. 1931) și modelul reputației. Aceste soluții necesită ca interacțiunile să fie repetate sau pe termen lung.
Interacțiune repetată. Această soluție propune două strategii de pedepsire a jucătorilor care nu cooperează – strategia „tit-for-tat” și strategia de declanșare.
În strategia „tit-for-tat”, jucătorii cooperează în prima rundă și apoi aleg strategia pe care a urmat-o celălalt jucător în runda anterioară a jocului.
În cadrul strategiei de declanșare, un jucător cooperează până când celălalt jucător refuză să coopereze, iar apoi primul jucător refuză să coopereze în toate rundele ulterioare ale jocului.
În cadrul ambelor strategii, jucătorii au un stimulent să coopereze atâta timp cât se așteaptă ca cooperarea să continue în perioada următoare, câștigul din cooperare este mare și câștigul din înșelăciune nu este prea mare.
Problema abordării economice a încrederii este că, schimbând structura jocului în așa fel încât să creeze un stimulent pentru jucători să coopereze, economiștii elimină vulnerabilitatea unui agent economic la înșelăciune din partea unui partener și, prin urmare, elimină însăși nevoia de încredere.
Dacă știu că partenerul meu nu are niciun stimulent să abuzeze de încrederea mea, pot spune că am încredere în el?
Prin definiție, cei care au încredere sunt vulnerabili și nu pot face nimic pentru a schimba situația.
Prin urmare, încă pare să fie nevoie să se facă distincția între „încrederea” creată prin stimulente și încrederea aplicată în situațiile în care jucătorii rămân vulnerabili la acțiunile și alegerile celorlalți.
Această distincție este importantă deoarece economiștii nu sunt întotdeauna capabili să explice rolul încrederii în schimbul economic, mai ales în situațiile în care nu există stimulente care să justifice încrederea.
Astfel, O. Williamson face o distincţie între „încrederea bazată pe calculacestea"(încrederea calculată) și "incredere personala"(încrederea personală).
Încrederea bazată pe calcul este privită de O. Williamson ca o contradicție evidentă, presupunând o evaluare rațională a beneficiilor și costurilor încrederii.
Încrederea personală nu se bazează pe un calcul conștient, ci este garantată doar de relații personale deosebite, care ar fi grav afectate dacă s-ar permite calculul.
Mediul instituțional are o mare influență asupra alegerii formei de contract, și în primul rând asupra necesității unor garanții la implementarea unor investiții specifice.
Tranzacțiile care sunt executate într-un mediu instituțional pot să nu fie viabile în altul.
O societate cu un nivel ridicat de încredere va fi mai puțin probabil să recurgă la integrarea verticală pentru a garanta investiții specifice decât o societate cu un nivel scăzut de încredere.
În America, nivelul de încredere este scăzut, întrucât agenții economici sunt obișnuiți să se bazeze pe un sistem juridic dezvoltat, prin urmare, odată cu creșterea specificității activelor în America, firmele sunt mai predispuse să recurgă la integrarea verticală decât cea europeană (germană, companii scandinave) sau japoneze, care, în circumstanțe similare, vor prefera un contract neoclasic.
Una dintre cele mai importante caracteristici ale unei tranzacții este natura investițiilor făcute de părțile la tranzacție. Când cumpărați pâine de la un brutar, niciuna dintre părți nu face o investiție doar pentru tranzacția respectivă. Brutarul investește în echipamentul de panificație, cu toate acestea, el furnizează pâine nu numai ție, ci și unui număr mare de clienți, iar dacă refuzi să cumperi pâine de la el, atunci decizia ta nu va afecta valoarea investiției în brutărie. echipamente. Cu toate acestea, dacă ștanțați piese pentru o anumită marcă de vehicul în baza unui contract cu o mare companie auto, investiția dvs. în acel echipament unic de ștanțare va fi fără valoare dacă compania respectivă renunță la aceasta. Aceste investiții sunt numite specifice deoarece își pierd cea mai mare parte din valoare în afara acelei tranzacții specifice. Dacă acest echipament este utilizat în alte scopuri, o mare parte din valoarea sa se va pierde.
Conceptul de specificitate a resurselor a fost introdus pentru prima dată în teoria economică de G. Becker în 1964 în legătură cu investițiile în capitalul uman. Dacă o resursă este de interes pentru mulți producători și valoarea sa de piață depinde puțin de locul în care este utilizată, atunci este o resursă de uz general. O resursă specifică este una care, în cazul întreruperii unei tranzacții, nu poate fi utilizată în alte proiecte fără a-și compromite valoarea economică. Gradul de specificitate al unei resurse poate fi judecat după cât de mult va fi redusă valoarea resursei atunci când este folosită în altă parte.
Literatura identifică următoarele tipuri de specificitate a resurselor:
1) Specificitatea locației. Asociat cu costuri prea mari de mutare a unei resurse. Specificitatea locației poate fi presupusă dacă întreprinderile sunt situate în apropiere geografică unele de altele. Un exemplu de specificitate a locației ar fi o centrală electrică construită în imediata apropiere geografică de o mină de cărbune. Acest aranjament permite economisirea costurilor de transport și a costurilor asociate cu stocarea rezervelor de cărbune. După plasarea inițială a activelor, părțile vor menține o relație bilaterală pe toată durata de viață a centralei. Turnătoriile de oțel și laminoarele sunt, de asemenea, construite în imediata apropiere una de alta. Aici se realizează economii datorită absenței necesității de a încălzi oțelul.
2) Specificitatea activelor fizice. Specificitatea capitalului fizic se spune că apare atunci când părțile sau una dintre părți au investit în echipamente cu anumite caracteristici care au o valoare mai mică atunci când sunt utilizate în alte proiecte. Un exemplu sunt cuptoarele centralelor electrice, care sunt de obicei proiectate pentru un anumit tip de cărbune (cu un anumit conținut de umiditate, conținut de sulf, compoziție chimică). Abaterea de la tipul de cărbune pentru care este proiectat acest echipament, din cauza unei defecțiuni în relațiile cu furnizorul său, va necesita o muncă complexă de reajustare a cuptorului, care este asociată cu costuri semnificative de resurse.
3) Specificitatea capitalului uman. Se spune că specificul capitalului uman există atunci când, ca urmare a formării la locul de muncă, lucrătorii acumulează abilități speciale care le permit să producă bunuri și servicii mai eficient decât o fac lucrătorii similari care nu au capital uman specific. Un exemplu de capital uman specific este cunoașterea de către manager a caracteristicilor administrative și a culturii manageriale a companiei în care a lucrat de mulți ani. Aceste cunoștințe specifice au valoare doar pentru o anumită firmă și nu au valoare dacă managerul își pierde locul de muncă în acea firmă, de exemplu, ca urmare a unei preluări ostile a companiei pe care o conduce. Conceptul de specificitate a capitalului uman se poate referi și la abilitățile relaționale care apar atunci când se lucrează în echipă atunci când toți membrii echipei se cunosc bine.
4) Specificitatea activelor țintă sau „intenționate”. Aici vorbim despre investiții în resurse de uz general, care, totuși, pot fi destinate unui singur utilizator. Furnizorul face această investiție în speranța de a vinde o cantitate semnificativă de produs unui anumit client. Dacă contractul este reziliat, furnizorul rămâne cu stocuri semnificative, deoarece nu există cerere pentru acestea de la alți cumpărători. Aceeași situație poate apărea și din partea cumpărătorului. Dacă a comandat o cantitate mare de produse și nu a primit-o și nu poate găsi aceeași cantitate de produse pe piață.
5) Specificitatea este temporară. Aceasta este o caracteristică a investițiilor pentru care coordonarea producției este esențială (de exemplu, în producția de pui broiler, prospețimea și timpul de creștere a acestora sunt importante, iar acest lucru complică coordonarea producției; sistemul de livrare promptă aici devine un factor decisiv pentru succes).. Valoarea resurselor nelivrate la timp se reduce semnificativ.
6. Specificitatea reputației, brandului. Aceasta este o investiție nerambursabilă în crearea unei reputații sau a unui brand care își va pierde valoarea dacă produsele sau serviciile companiei se dovedesc a fi de proastă calitate.