Заказать консультацию
    • Какой ежемесячный доход от инвестирования Вы имеете?

      Все результаты

      Загрузка ... Загрузка ...
  • Cвежие новости
    Как инвестировать
    Главная → Обучение → ТОП-10 правил работы с ПАММ счетами

    ТОП-10 правил работы с ПАММ счетами

    04.03

    Для тех, кто думает, как найти дополнительный источник заработка и куда стоит вложить свои деньги, эта статья будет особенно полезной. Сегодня мы поговорим о ПАММ инвестировании: как оно работает, с чего можно начинать и каких успехов добиться.

    Основные определения и принцип работы

    Для начала расшифруем столь странное название, взятое из английской аббревиатуры P — Percent (процент), A — Allocation (распределение), M — Management (менеджмент), M — Module (модуль). По-русски это звучит как модуль для управления процентным распределением. Соответственно, ПАММ счета — это счета, в который можно инвестировать свои деньги и предать управление своими деньгами специально обученным людям — трейдерам (управляющим). Счета инвесторов будут находиться в дилинговом центре, с которым и заключается соглашение. Брокерская компания или дилинговый центр в данном случае представляют клиента на основе подписанного соглашения и совершают операции инвестирования. Если Вы хотите иметь перед глазами инструкцию от том, как правильно выбрать памм-счет читайте эту статью и возвращайтесь обратно.

    ПАММ инвестирования существуют не первый год и в последнее время имеет немалую популярность. 2018 год не стал исключением и интерес инвесторов ПАММ счета продолжают вызывать. Очевидно, что эта тенденция продлится и в будущем, в 2019 году так точно оттока средств из этой сферы ожидать не стоит.

    Как вкладывать в памм счета

    Механизм получения прибыли от инвестирования в ПАММ прост — это операции с валютой на рынке Форекс, благодаря тому, что курс валюты постоянно меняется, и на этих изменениях можно отлично заработать. С полученной в результате удачной сделки выручки определенный процент или комиссионные уйдут управляющему. Оставшаяся часть делится между всеми владельцами средств. Таким образом, инвестиции в ПАММ счета позволяет заработать всем: и тем, кто деньги в счета инвестировал, и тем, кто смог их удачно ими управлять.

    Собрав деньги нескольких клиентов, ПАММ брокер или трейдер заключает валютные сделки на всю сумму, включая собственные средства. За счет инвестирования большими суммами, процент прибыли складывается немаленький. Все операции проводятся через дилинговый центр. Обращение в проверенные брокерские компании позволит вам избежать риска связаться с ненадежным ПАММ трейдером, который «сольет» ваши и собственные деньги. В данной схеме он может лишь совершать сделки, но не снимать деньги со счета.

    Вложение средств в ПАММ счет будет интересно и новичкам, и уже опытным инвесторам, поскольку открывает большие возможности. Первые могут доверить свои вклады профессионалам, а не разбираться самостоятельно во всех тонкостях инвестирования в Форекс счета и торговли валютой.

    Перейдем к конкретным цифрам, которые наглядно продемонстрируют суть работу ПАММ счетов. Допустим, профессиональный брокер имеет собственные накопления в размере 100 тыс. руб., и в ходе инвестирования эта сумма обеспечивает ему 15% прибыли за счет валютных сделок на рынке Форекс, то есть ежемесячно 15 тыс. рублей.

    Инструкция по памм-инвестициям

    Чтобы увеличить свой доход от инвестирования, управляющий открывает ПАММ счет и привлекает трех инвесторов со следующими суммами:

    • Иванов — инвестировал 40 тыс. рублей;
    • Петров — решил инвестировать 50 тыс. рублей;
    • Федоров — инвестировал 400 тыс. рублей.

    На ПАММ счету находится 100 тыс. (трейдера) + 40 тыс. + 50 тыс. + 400 тыс. = 590 тыс. рублей.

    После активной работы трейдера на рынке, ему удалось заработать прибыль в 15%, то есть сумму в 88 500 рублей. Процент заработка в зависимости от сумм выглядит следующим образом:

    • инвестиции ПАММ трейдера: 100 000*15% = 15 тыс. рублей;
    • инвестиции Иванова: 40 000*15% = 6 тыс. рублей;
    • инвестиции Петрова: 50 000*15% = 7,5 тыс. рублей;
    • инвестиции Федорова: 400 000*15% = 60 тыс. рублей.

    То есть, трейдер со своих собственных денег заработал ту же сумму, но поскольку именно он обеспечил всем участникам ПАММ счета прибыль, то по условиям оферты его прибыль составляет уже не 15, а 50%, то есть в итоге заработок будет выглядеть следующим образом.

    • Прибыль трейдера составит 100 000* 0,15 + (60 000+6 000 +7 0000)/2= 51, 75 тыс. рублей
    • Прибыль Иванова составит: 40 000*15%/2 = 3 тыс. рублей
    • Прибыль Петрова составит: 50 000*15%/2 = 3, 75 тыс. рублей
    • Прибыль Федорова составит: 400 000*15% /2 = 30 тыс. рублей

    Но поскольку рынок нестабилен, то может возникнуть ситуация, когда ПАММ управляющий не заработает ничего, или вообще уйдет в минус и потеряет деньги: к примеру, он ушел в минус на 2%, то есть все инвесторы обеднели на инвестировании на 2%, в общем, они потеряли 11 800 рублей.

    В этом случае картина выглядит следующим образом:

    • Средства трейдера: 100 000 -100 000* -2% = 98 тыс. рублей
    • Средства Иванова И.И. 40 000 -40 000* -2% = 39, 2 тыс. рублей
    • Средства Петрова П.П.: 50 000 -50 000* -2% = 49 тыс. рублей
    • Средства Федорова Ф.Ф: 400 000- 400 000*-2% = 392 тыс. рублей

    В этом случае, ни о каком вознаграждении речи не идет, все убытки в равной степени распределяются между всеми участниками. То есть управляющий также теряет деньги, как и все совладельцы ПАММ счета.

    Как подобрать надежного трейдера?

    Как видно на примерах, доходность ПАММ инвестирования определяется умением и возможностями трейдера, поэтому выбор компетентного и надежного человека — это ключевой момент. Попав в надежные руки, вы минимизируете риск потери денег за несколько месяцев.

    Итак, чтобы выбрать правильного управляющего ПАММ счета обратите внимание на несколько пунктов.

    • Опыт работы не менее одного года, цифра в 1 год взята неслучайно: именно за этот срок начинающий трейдер может получить прибыль от выбранной им стратегии, которая себя либо оправдает, либо нет. Также за 12 месяцев могут случиться убыточные сделки, и вы сможете оценить, насколько быстро ПАММ управляющий исправил ситуацию.
    • Прежде чем инвестировать, оцените максимальную просадку счета, которая указывается в общих характеристиках. Эта цифра показывает максимальный убыток, который имел данный специалист в процентах. Наличие небольшого минуса считается нормой, поскольку никто не застрахован от ошибок и даже ожидания самых опытных брокеров могут разойтись с реальностью.

    Чек-лист от Bestinvestor.ru

    Оценивая максимальную просадку, ответьте себе на вопрос, готовы ли вы расстаться со своими деньгами в случае неудачи. К примеру, если вы увидите, что максимальная просадка равна 15%, а вы хотите вложить 100 000, то готовы ли вы расстаться с 15 000 рублей? Соответственно инвестировать следует в трейдеров с минимальной просадкой.

    • Оцените годовую доходность ПАММ счета, которая покажет результаты работы объективно. Торговая площадка Форекс позволяет получить высокую прибыль, но при этом вы рискуете и потерять все деньги. Поскольку для каждого приемлема разная степень риска, то существует несколько вариантов вложения денег.
    • Если вы предпочитаете для инвестирования консервативные ПАММ счета, то средний показатель максимальной просадки должен быть равен тридцати процентам, а максимальной доходности — шестьдесят процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 70 тыс. до 160 тыс. рублей.
    • Если вы выбираете умеренный счет для инвестиции, то показатель максимальной просадки находится в промежутке от тридцати до пятидесяти процентов, а максимальной доходности — от шестидесяти до ста двадцати процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге вы получите от 50 тыс. до 220 тыс.рублей.
    • Если вы готовы выбрать агрессивный счет для инвестиций, то будьте готовы к тому, что максимальная просадка может быть более пятидесяти процентов, а доходность — от ста двадцати процентов. То есть, инвестируя сумму в 100 тыс. рублей, в итоге инвестиции принесут от 10 тыс. до 200–300 тыс. рублей.
    • Размер собственных средств управляющего. Чем их больше, тем лучше. Если вы добавляете свои средства к уже имеющейся кругленькой сумме трейдера, то вы можете быть уверены, что будет выбрана стратегия инвестиций, дающая стопроцентный результат, и в минус вы не попадете, ведь вместе с вами в убыток уйдет и трейдер.

    Стратегии инвестирования в ПАММ-счета

    • Инвестиционный капитал — этот критерий показывает в денежном эквиваленте, насколько доверяют данному конкретному специалисту. То есть вы можете выбрать для инвестиций наиболее надежного и проверенного трейдера. Обычно у них на счету суммы в несколько тысяч долларов.
    • Проверьте отзывы Памм-счета, на который собираетесь перевести деньги. В современном мире любой продукт, особенно используемый через сеть, мгновенно получает отклики, и вы можете прочитать мнение других людей, которые уже пользовались этим счетом и делятся своими впечатлениями и советами.

    Когда становится сложно удержать все эти показатели в голове, вы можете обратиться к рейтингу, представляющему лучшие ПАММ счета, имеющих наиболее высокий уровень доходности при минимальной просадке. Вероятность потерять часть средств, вложенных в эти счета, будет минимальной. Но в любом случае перед вами будет всегда стоять выбор — рискнуть, вложив деньги с очень высоким процентом прибыли и с большой просадкой, либо выбрать инвестиционный счет с маленьким процентом просадки, но и с небольшой прибылью.

    Преимущества и недостатки инструмента

    Данный вид вложений имеет ряд привлекательных характеристик:

    • управляющий счета не может украсть ваши деньги, попросту у него нет такой возможности, она не заложена системой
    • поскольку управляющий счета инвестировал собственные средства, он заинтересован в прибыли не меньше других участников
    • автоматическое разделение полученной прибыли в соответствии с оговоренными условиями
    • открытые данные по каждому из ПАММ трейдеров
    • простота системы, в которой разберется даже инвестор-новичок
    • возможный процент прибыли не имеет предела
    • возможность контроля с любого компьютера онлайн

    Но, стоит также оговорить и недостатки:

    • инвестор рискует понести убытки
    • досрочное снятие средств грозит штрафами
    • довольно высокие комиссии трейдеров за инвестиционный период
    • необходим тщательный анализ кандидатур на должность трейдера

    Стратегии инвестирования в ПАММ-счета рынка Форекс 2

    Портфель и счет — в чем различия?

    Счет закреплен за определенным трейдером, или управляющим, который вложив собственные средства, пытается получить дополнительную прибыль для себя и своих инвесторов. Но в некоторых компаниях практикуется объедение нескольких ПАММ счетов в один портфель или индекс, который имеет особые параметры входа.

    Особенность их использования заключается в том, что в результате объединения нескольких счетов увеличивается количество участников и сумма, а значит, может быть снижен порог входа в любой из счетов. К примеру, вы располагаете суммой в 50 тыс. рублей и хотели бы вложить свои накопления в три разных счета, пороги входа в которые, соответственно, 10 тыс., 30 тыс. и 40 тыс. Значит вам не хватает 30 тыс. рублей. Но если эти ПАММ счета размещаются в составе портфелей, то пороговая сумма снижается, и инвестор может присоединиться, вложив гораздо меньшую сумму.

    Еще один значительный плюс состоит в том, что вы сами можете регулировать риски. К примеру, вы новичок и хотите разобраться с тем, как быстрее заработать на ПАММ инвестициях. Вы можете поделить сумму между управляющими, которые собраны в этом портфеле в соответствии с собственными желаниями, к примеру, 50% средств поручить консервативному трейдеру, а 20% — умеренному и 30% — агрессивному. Или же вы можете распределить доли относительно надежности представленных в ПАММ портфеле трейдеров, тем самым снижая риск получить большую просадку.

    Также некоторые компании предлагают инвестору самостоятельно собрать свой ПАММ портфель, исходя из личных предпочтений, или же воспользоваться готовыми вариантами, составленными аналитиками. Обычно готовые портфели объединены по принципу диверсификации, несколько трейдеров со схожими показателями доходности и риска, что для инвестора станет оптимальным вариантом.

    Где найти трейдера?

    Если вы решили, что ПАММ инвестирование вам подходит, то нужно выбрать одну из площадок, на которой будет организовано взаимодействие управляющих и инвесторов

    Их по всему миру достаточно много:

    • Альпари — существует с 1998 и имеет представительство в 20 странах мира.
    • Афорекс — работает для инвесторов уже 9 лет и предлагает своим клиентам ПАММ конструктор портфелей, бонусы при переходе из других брокерских фирм, демо счета и даже пополнение счета биткоинами.
    • RoboForex — работает с 2009 года, имеет достаточно высокий рейтинг и хорошие показатели, счета в четырех валютах. Инвесторы положительно отзываются о ней в сети.
    • AMarkets — была основана 10 лет назад и имеет офисы в 5 странах, в том числе и в России.

    Механизм работы очень прост. После регистрации и пополнения счета, вам представится возможность выбрать одного из трейдеров и перевести средства на его ПАММ счет. Далее инвесторы могут следить за изменением прибыли по счетам, а по истечении срока получить свои деньги.

    В зависимости от личных предпочтений управляющий будет использовать собственную стратегию получения максимальной прибыли. К примеру, одна из распространенных стратегий — скальпинг, которая требует постоянного мониторинга состояния рынка. Трейдер выводит средства с ПАММ счета, когда они находятся на пике, тем самым, пропуская момент просадки, и входит снова на следующем подъеме. То есть управляющий собирает лишь прибыльные периоды, выпуская убыточные. Чтобы определить, когда необходимо выйти, управляющий анализирует циклы и историю прошлых скачков.

    Вы как инвестор никак не можете повлиять на стратегию. Ваша работа ограничивается ответственным отношением к выбору ПАММ управляющего. Дальше он будет делать свою работу так, как считает нужным и правильным, благодаря чему инвестирование будет приносить свои плоды.

    Определение риска инвестирования в ПАММ счет

    Раздумывая над вложением средств в счет, каждый в первую очередь думает о степени рискованности и о том, как этот риск минимизировать.

    Стратегии инвестирования в ПАММ-счета рынка Форекс

    Какие существуют риски?

    1. Торговый риск связан с тем, что часть ваших денег может быть потеряна в результате действий трейдера на рынке Форекс, и деньги эти вам никто не вернет. Этот риск можно снизить, выбрав счет опытного управляющего с хорошей репутацией и большим собственным капиталом. Личный интерес не позволит ему вложить ваши и собственные деньги в необдуманные сделки с валютой и слить счет.
    2. Неторговый риск, связанный с возможным хищением средств нечестной компанией. Риск того, что деньги похитит управляющий, равен нулю, поскольку система надежно защищена. Чтобы избежать подобную ситуацию, обращайтесь только к проверенным фирмам с хорошей репутацией, деятельность которых регулирует СРО «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий». На сайте регулирующей организации вы можете найти список «черных» компаний, которым не стоит инвестировать свои средства.

    Также ряд брокерский компаний предлагает услугу на счет страхования рисков, то есть вы можете заранее по условиям договора обозначить процент максимальной просадки при инвестиции. Допустим, вы хотите вложить 350 долларов и не можете вынести мысль, что все ваши средства могут исчезнуть, но с 10% от суммы в случае негативного исхода расстаться готовы. Таким образом, вас застрахуют от риска потерять больше чем 35 долларов в результате деятельности трейдера. Таким образом, опасность потерять средства при инвестиции в ПАММ счета вовсе сводится к нулю.

    Вложение средств — это всегда риск, но в случае с ПАММ этот риск может быть вознагражден и высокой прибылью. Экспериментируйте, используйте новые инструменты, и тогда вы сможете понять, что именно вам подходит и приносит наибольшую прибыль. Тот вид вложений, о котором мы сегодня говорим имеет множество плюсов и сегодня становится очень распространенным способом пассивного дохода с неограниченными возможностями дохода. Риск остается всегда, ведь рынок непредсказуем, и даже трейдеры с хорошим показателями могут в следующем месяце понести убытки. Но если их история говорит о том, что из этой просадки они могут выйти за пару месяцев, то ваши капиталы в надежных руках и доверить свои сбережения в такой счет можно.


    comments powered by HyperComments
    Наш инвестиционный портфель
    Вход
    Вопрос эксперту

    Ваше имя

    Телефон/e-mail (*)

    Сообщение

    captcha